기본 투자 유형: 초보 가이드

이 가이드는 투자나 거래를 시작하고 싶은 분들을 위한 가이드입니다. 이 글에서는 투자와 거래의 차이점과 투자 유형, 유용한 팁, 적절한 투자 상품에는 무엇이 있는지 알려드립니다. 시작해봅시다!

트레이딩 대 투자

트레이딩과 투자는 무엇이 다른지 살펴봅시다. 첫 번째, 어느 한 쪽만 선택할 필요는 없습니다. 트레이딩과 투자 모두를 활용해도 좋습니다. 물론 핵심 목표는 수익이 되겠지만 두 접근법은 다른 방식으로 이를 실현합니다.

트레이딩

트레이딩은 인트라데이 시세 변동에 초점을 맞춰 단기적으로 자산을 매매합니다. 그래서 트레이더는 포자션을 일, 시간, 심지어는 분 단위로 유지하는 경향이 있죠. 또한 펀더멘털 요인보다는 테크니컬 분석을 주시합니다. 즉, 시세 차트와 패턴을 적극 활용한다는 것이죠. 게다가 트레이더는 뉴스와 경제 지표를 이용해 트레이딩할 수 있습니다.

투자

반면 투자는 장기 수익을 목표로 자산을 매매하는 것입니다. 투자자들은 성장 잠재력이 높은 자산을 매수하고 주, 월, 심지어는 연 단위로 포지션을 유지합니다. 게다가 투자자들은 테크니컬 요소보다는 펀더멘털에 더 의존하는 경향이 있습니다. 즉, 경제 이슈와 금융 뉴스 분석을 바탕으로 투자를 판단합니다. 주식의 경우 기업 뉴스와 실적, 신제품 출시 등에 의존합니다.

투자 유형

자산은 다양한 종류가 있습니다. 그래서 초보자가 헷갈릴 수 있는 것이죠. 불안감을 떨치고 간단하게 판단하실 수 있도록 FBS가 필수 투자 유형을 간단하게 설명해 드리겠습니다.

외환

외환(FX)은 세계 각국의 통화를 다른 통화와 비교해 매매하는 시장입니다. 통화를 하나만 거래할 수는 없습니다. 트레이딩은 상대적인 거라서 하나를 매수하면 다른 하나를 매도해야 합니다. 두 통화의 차액이 있어야 수익이 있는 것입니다.

장점

• 외환시장은 공휴일을 제외하고 월요일에서 금요일까지 24시간 운영됩니다. 따라서 보다 자유롭게 주문을 넣을 수 있죠.
• 외환투자는 레버리지가 가장 높습니다. FBS에서는 1:50에서 1:3000까지 다양한 레버리지를 제공합니다. 레버리지가 높을수록 수익 잠재력이 높습니다.
• 다른 시장과 비교했을 때 외환투자는 이용자가 많아 유동성이 가장 큽니다. 따라서 대량의 주문도 빨리 체결되죠.

단점

• 또 레버리지입니다. 수익이 높으면 리스크도 높으니까요. 트레이더가 레버리지를 올렸는데 시세 예측이 빗나가는 경우 손실이 큽니다.
• 높은 변동성은 일부 트레이더에게 문제가 될 수 있습니다. 예를 들어 트레이더는 예기치 못한 경제 뉴스와 지정학적 이슈로 손실을 볼 수 있죠.

잠재적 리스크를 제거하려면 리스크 관리방법을 익혀야 합니다. 리스크 관리법은 특정 규칙을 따라 잠재 손실을 최소화하는 수단입니다. 초보자가 처음부터 이를 적용하면 성공 투자를 이룰 가능성이 높아지죠!

주식

주식은 발행 기업의 지분을 일정 소유하는 자산입니다. 즉, 애플 주식을 보유하면 애플의 지분을 소유하게 되죠.

FBS가 제공하는 주식 전체 목록은 홈페이지를 참고하세요.

장점

FBS 회원은 특정 주식의 주가에 기반한 특별 계약으로 주식을 거래할 수 있습니다. 이를 통해 트레이더는 진입가와 회수가의 차액으로 수익을 낼 수 있습니다. 따라서 기존 주식은 주가 상승 시에만 수익을 올릴 수 있는 반몀 외환시장 처럼 매수와 매도 모두를 이용해 수익을 낼 수 있습니다. 게다가 레버리지도 쓸 수 있습니다.

단점

주식은 한정된 시간에만 트레이딩할 수 있습니다. FBS는 미국, 영국, 독일 주식을 지원합니다. FBS가 다양한 거래소에 상장된 주식을 지원하기 때문에 FBS Trader나 MetaTrader 5 같은 트레이딩 플랫폼에서 종목별 거래 시간을 숙지하는 것이 좋습니다.

참고로 MetaTrader 4에서는 주식을 거래할 수 없습니다. MetaTrader 5와 FBS Trader 앱을 이용하세요!

주가 지수

주가 지수는 주가 변동을 측정하는 벤치마크입니다. 예를 들어, 유명한 S&P500은 미국 증권거래소 내 500개 대기업으로 구성되어 있죠. S&P500은 미국 주식의 대표적인 척도로 널리 쓰이고 있습니다. 물론 다른 주가 지수가 많이 있습니다. 아래에서 FBS 내 거래할 수 있는 주요 주가 지수를 찾아볼 수 있습니다.

나스닥100 인덱스 (US100) - 미국 기술주 벤치마크

FTSE100 인덱스 (UK100) - 영국의 100대 대기업 주가 지수

니케이225 (JP225) -  일본 주식 주요 주가 지수

FBS 주가 지수 전체 목록을 보면 주가 지수의 약자를 모두 확인할 수 있습니다. 예를 들어 S&P500은 US500이라고 불리고, 다우 존스는 US30이라고 불립니다.

장점

주가 지수는 다변화된 포트폴리오와 같아 안전성이 뛰어납니다. 다양한 자산을 보유함으로써 한 가지 자산의 예상치 못한 가격 움직임으로 인한 리스크를 최소화할 수 있다는 뜻입니다. 따라서 지수는 예기치 못한 시장 변동을 개별 종목보다 더 잘 견딜 수 있습니다.

단점

주가 지수는 리스크가 더 큰 주식보다 수익이 적은 경향이 있습니다. 리스크가 낮은 대가이죠.

에너지

에너지 중에는 원유와 천연 가스가 있습니다. 원유는 브렌트유(BRN)와 서부텍사스중질유(WTI)가 있습니다. 브렌트유는 유럽 북서부에서 정제된 경질원유로 미국 걸프만, 동해안, 지중해로 수입됩니다. 세계 원유 벤치마크로 이용되기도 합니다. WTI는 중국에서 수요가 높지만 미국 원유입니다. BRN과 WTI는 같은 움직임을 보이는 경향이 있습니다. 그래서 시세 차트가 거의 동일하죠.

장점

• 원유와 가스는 트레이더와 장기 투자자가 모두 선호합니다.
• 에너지는 일부 자산만이 상관성을 보여 포트폴리오 다변화에 유용합니다.

단점

­에너지는 특정 기간 통화쌍만큼의 변동성을 보이지 않습니다.

금속

금과 은은 귀금속입니다. 금 통화쌍인 XAU/USD는 전 세계 트레이더가 선호하는 자산입니다. 은은 금과 같은 방향으로 움직이는 경향이 있습니다. 그러나 은 수요는 금보다 상당히 낮습니다.

두 금속, 특히 금은 불확실성 시기에 훌륭한 대피처로 통합니다. 경기가 침체될 때 귀금속 시세가 오르고 경기가 호황일 때 하락합니다.

게다가 금과 은은 달러와 강한 역의 상관관계를 보입니다. 따라서 달러가 오를 때 귀금속은 하락하는 경향이 있습니다.

장점

• 귀금속 자산은 투자 다변화로 리스크를 줄일 수 있습니다.
• 트레이더는 금속, 특히 금으로 인플레이션을 헷지할 수 있습니다.
• 금속을 레버리지로 거래하세요!

단점

금속은 단점이 외환과 같습니다. 이는 외환 단락에서 설명드렸습니다.

암호화폐

암호화폐는 법정통화의 대안으로 널리 받아들여지고 있습니다. 더군다나 거래 상품과 계좌 입금을 위한 결제 수단으로도 활용할 수 있는 것이 암호화폐입니다. 세계에서 가장 유명한 암호화폐인 비트코인 말고도 라이트코인, 이더리움, 리플 등 다양한 통화가 있습니다.

장점

암호화폐는 높은 변동성이 특징입니다. 일부 트레이더는 이를 좋아하지만 다른 이들은 싫어 합니다. 실제로 비트코인 일일 변동성은 EUR/USD나 USD/JPY 같은 통화쌍보다 훨씬 큽니다. 비트코인 시세가 크게 움직여서 수익을 더 많이 그리고 빠르게 낼 수 있습니다.

투자 포트폴리오를 다변화하는 데 최적이죠. 예일대학교의 연구에 따르면 포트폴리오의 6%를 비트코인으로 채워야 최적의 구성을 달성할 수 있습니다.

단점

일부 트레이더는 암호화의 높은 변동성을 좋아합니다. 다른 이들은 싫어합니다. 실제로 암호화폐의 급격한 변동은 숙련된 트레이더에게도 위험할 수 있습니다.

양도성예금증서(CD)

CD는 간편함과 안전성이 가장 뛰어난 투자 자산입니다. 투자자들은 처음부터 수익을 정확히 인지합니다. 아쉽지만 수익은 다른 투자 자산보다 현저히 떨어집니다.

채권

채권은 부채 자산입니다. 즉, 투자자들이 다른 이에게 대출해 주는 것이죠. 기업은 회사채를, 정부는 국채를 발행합니다. 예를 들어 미국 재무부는 재무부 채권을 발행합니다.

옵션

옵션은 매수자에게 주식 등 자산을 특정 기간, 특정 가격에 매수할 수 있는 권한을 담은 계약서입니다. 이 권한은 의무가 아닙니다.

뮤추얼 펀드

뮤추얼 펀드는 다양한 자산에 투자한 투자금 풀(pool)입니다. 뮤추얼 펀드는 액티브 또는 패시브로 나뉩니다. 펀드 매니저가 직접 굴리면 액티브 뮤추얼 펀드입니다. 반대로 다우존스나 S&P 500 같은 주가 지수를 추종하면 패시브입니다.

인덱스 펀드

주가 지수를 추종하는 뮤추얼 펀드를 인덱스 펀드라고 합니다. 예를 들어 S&P 500 인덱스 펀드는 S&P 500 지수를 구성하는 종목을 똑같이 담아 지수 움직임을 그대로 따라갑니다.

상장지수펀드(ETF)

ETF는 인덱스 펀드의 일종입니다. 주가 지수의 움직임을 그대로 따라가죠. 그러나 인덱스 펀드와 뮤추얼 펀드와 달리 주식처럼 거래소에서 거래할 수 있습니다. 그래서 ETF 시세 변동을 이용해 매매할 수 있습니다. 그러나 뮤추얼 펀드는 하루가 지날 때에 한 번 가격이 매겨집니다.

투자를 선택하는 방법

첫 번째는 트레이딩과 투자 중 본인에게 적합한 접근법을 고릅니다. 그 다음 선호하는 자산을 선택하고 관련 기본 정보를 확인하세요. 다음 질문을 따져 보면 도움될 수 있습니다. 이러한 자산에 영향을 주는 요인은 무엇인가? 최적의 전략은 무엇인가? 트레이딩 또는 투자를 할 수 있는 시간은 언제인가? 낮은 위험과 고위험인가? 아님 둘 다?

그 다음 한 거래에 얼마만큼의 리스크를 취할지 정합니다. 예를 들어 주식 투자 시 성장 잠재력이 가장 큰 자산으로 다변화하고 투자액을 정합니다.

첫 단계는 계좌 개설입니다. 초보자면 FBS에서 제공하는 모의투자 계좌를 이용할 수 있습니다. 가상 자금 10,000으로 트레이딩을 연습할 수 있습니다.

Author: FBS Analyst Team

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