암호화폐 트레이딩: 트레이딩에 적합한 암호화폐
트레이딩은 쉬운 일이 아닙니다. 수익성 높은 트레이딩 전략은 말할 것도 없고 트레이딩 자체에 많은 관심과 시간이 필요합니다.
암호화폐 외환투자와 원자재 스테이블코인을 알아봅시다
2023-01-26 • 업데이트됨
스테이블코인이란?
스테이블코인은 가격 안정을 제공하는 암호화폐로, 준비 자산에 기반합니다. 스테이블코인은 간편 처리와 암호화폐 결제의 보안 또는 개인정보 보호 그리고 달러 같은 법정통화의 무변동 가치를 제공하기 위한 목적을 가졌습니다. 다른 암호화폐처럼 스테이블코인은 정보를 특정 방식으로 저장하는 탈중앙 데이터베이스인 블록체인에 기반합니다. 블록체인을 이용하면 모든 거래와 장부가 네트워크의 모든 노드에 저장되기 때문에 데이터센터 한 곳에 의존하지 않아도 됩니다.
비트코인은 인기가 가장 높은 암호화폐이지만 가치 변동성이 매우 크다는 단점이 있습니다. 예를 들어 2021년 1월 27일부터 2월 21일까지 시세는 3만 달러에서 5만 8천달러까지 올랐다가 4월 14일부터 5월 19일 사이에는 64,650달러에서 29,100달러까지 떨어졌습니다. 이렇게 변동성이 높으면 결제 수단으로 사용하는 것이 불편합니다. 이를 대신해 스테이블코인은 훨씬 낮은 변동성을 제공합니다. 스테이블코인은 실제 자산을 담보하는데 이는 외환 보유고 같은 근본 자산에 고정되는 법정통화와 유사합니다.
법정통화의 가치가 급격하게 변동하는 상항에서도 관리 당국은 시장에 개입해 통화의 수요와 공급을 관리해 가격 안정성을 관리합니다. 스테이블코인은 변동성이 높은 시기 암호화폐 사용자에게 암정성을 제공합니다.
스테이블코인의 종류에는 무엇이 있나요?
1. 원자재 기반 스테이블코인
원자재 기반 스테이블코인은 일반적으로 경질자산(hard asset)에 기반합니다. 경질자산에는 부동산, 금 등이 있습니다. 그러나 대부분 금을 사용하며, 귀금속으로 다변화된 포트폴리오를 사용하기도 합니다. 이러한 토큰에는 테더 골드와 팔라듐 코인입니다.
2. 암호화 자산 기반 스테이블코인
암호화 담보 스테이블코인은 다른 암호화폐에 기반합니다. 준비 암호화폐 역시 고변동성에 취약하기 때문에 이러한 스테이블코인은 “초과 담보(over-collateralized)”를 이용합니다. 즉, 발행하는 스테이블코인 양보다 많은 수의 준비 암호화폐를 보유합니다. 예를 들어 2,000달러 상당의 이더리움을 비축하여 1,000달러 상당의 스테이블코인을 발행하는 것입니다. 이로써 준비 통화(이더리움)의 변동을 최대 50% 수용할 수 있습니다.
3. 법정화폐 기반 스테이블코인
법정화폐 담보 스테이블코인은 달러 같은 법정화폐를 담보로 사용하는 암호화폐입니다. 이를 담보로 암호화폐 코인을 적절한 수만큼 발행합니다. 암호화폐 경제의 인쇄기로 간주되며 변동성이 강한 시장에 안정성을 제공하기 때문에 매우 인기가 높습니다. 엄격한 규제 요구 사항을 준수하기 위해 감사 절차를 거쳐야 합니다. 대표적인 예로는 테더(USDT), USD 코인(USDC), 바이낸스 USD(BUSD)가 있으며 합계 시가총액은 1천억 달러가 넘습니다.
4. 알고리즘 스테이블코인(시뇨리지)
알고리즘 스테이블코인은 알고리즘을 사용해 자동으로 디지털 통화 비축분을 조절합니다. 마치 현실 세계의 공급 관리자 같은 역할을 수행하죠. 규제로 인해 대부분 사라집니다.
5. 중앙은행 디지털 통화(CBDC).
CBDC는 정부의 중앙은행이 발행하는 디지털 통화입니다. 은행권 지폐처럼 국가가 보증하는 통화의 형태입니다. 기업이 아니라 정부가 보증합니다. 비트코인의 경우 블록체인이 뒷받침하죠. 정부 통화와 묶여 있어 CBDC는 전통 화폐와 같이 변동합니다. CBDC의 대부분은 중앙 정부의 규제 하에 놓여 있습니다. 중국은 2021년 2월 최초로 위안화 CBDC를 테스트하였습니다. 100% 중앙화되어 있고 익명성이 없어 암호화폐 커뮤니티에서는 이를 선호하지 않습니다.
테더에 박수를!
테더(USDT)는 시가총액이 620억 달러가 넘는 제1의 스테이블코인입니다.
출처: https://www.bloomberg.com/news/articles/2021-07-26/tether-executives-said-to-face-criminal-probe-into-bank-fraud?sref=qgDWnyMx
테더는 법정화폐와 암호화폐 사이의 간극을 매우기 위해 설계되었으며 사용자는 이를 통해 안정성과 투명성, 최소한의 거래 비용을 누릴 수 있습니다. 테더는 달러에 고정되어 있습니다. 그리고 달러와 1:1 비율을 유지합니다. 가치가 고정되어 있죠.
단점도 있습니다. 테도는 투명성 부족과 담보 자산의 불일치성을 이유로 고발되었습니다. 미국 증권거래위원회(SEC)는 테더가 발행된 모든 USDT를 담보할 수 있을 만큼 충분한 달러를 보유하지 않았다는 이유로 고발했습니다. 그러나 금융 감사 서비스 업체인 무어 케이먼은 지난 2월, 테더에 대한 "자산 및 부채" 보고서를 공개했습니다. 2021년 2월 28일 기준, 테더는 법정화폐와 원자재 기반 스테이블코인 발급을 담보하는 데 필요한 자산을 100% 넘게 보유하고 있습니다. 미 정부는 여기서 포기하지 않고 6개월 뒤 법무부를 통해 준비 자산 확인을 요청했습니다. 2021년 8월 9일 테더는 새로운 보증 보고서를 통해 준비 자산이 완전히 보증되고 있음을 확인했습니다.
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리스크에는 무엇이 있나요?
가장 큰 리스크는 중앙화일 것입니다. 스테이블코인은 일부 자산으로 담보를 보유해야 합니다. 비트코인처럼 채굴해서 획득하거나 네트워크에 활발히 활동한 대가로 받는 보상이 될 수 없습니다. 따라서 암호화폐이고 모든 거래 내역이 모두에게 공개되며 되돌릴 수 없으며 안전하지만 신규 토큰을 발행하는 것은 어렵습니다. 일부에서는 코인을 지속해서 발급해 암호화폐 시장을 펌핑했다는 이유로 스테이블코인 발급사를 고소한 사례도 있습니다.
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