해외 투자에서 통화 리스크를 피하는 방법

해외 투자에서 통화 리스크를 피하는 방법

2022-01-25 • 업데이트됨

통화 리스크

성공 투자에서 다변화가 핵심이라는 데에는 의심의 여지가 없습니다. 세계 시장은 시시각각 변하기 때문에 상관관계가 낮은 자산 간 다변화를 통해 자본 손실 위험을 줄일 수 있습니다. 해외 자산과 국내 자산을 적절히 결합하면 장기 수익과 포트폴리오 변동성을 적절하게 제어할 수 있습니다. 그러나 그에 따른 근본 리스크도 존재합니다.

해외 시장 투자

해외로 눈을 돌린 투자자는 주식과 채권뿐만 아니라 통화 시장에도 베팅하게 됩니다. 이들이 투자한 외국 증시가 5% 상승하고 이 나라의 통화가 투자자의 자국 통화 대비 5% 하락하면 수익이 날아갑니다.

예를 들어, 1995년 7월부터 2002년 3월까지 달러 상승으로 인한 총 통화 영향은 유럽, 호주 및 극동 지역 국가의 통화와 비교하여 57.3% 하락했습니다. 2002년 4월부터 2011년 12월까지 달러 하락으로 인한 영향은 같은 지역에 비해 54.4%에 달했습니다.

트레이더들은 외국 시장에 투자할 때 환율 위험을 잊어서는 안 됩니다.

주식 시장 베팅의 리스크 헷지하기

통화 헷지 뮤추얼 펀드로 헷지하거나 ETF에 투자하세요. 이 펀드는 리스크를 없애주기 때문에 주식시장의 수익에만 집중할 수 있습니다. 지난 1년 반 동안 일본 엔화의 환율 변동 위험을 헷지하는 것은 현명한 결정이었을 것입니다. 2013년 1월 1일 이후, 닛케이 지수는 45% 상승했지만, 엔화 지수는 13% 하락했습니다. 지난 1년간 통화를 헷지하는 ETF가 여러 차례 도입되었으며 전 세계에서 이용할 수 있습니다.

내실 있고 저평가된 통화를 매수하세요

부채가 많은 나라는 보통 인플레이션 상승을 겪습니다. 인플레이션은 통화 가치에 부정적인 영향을 미치는 주요 요인입니다. 반면 GDP가 낮은 나라의 통화는 투자할 가치가 있는 우량 통화입니다. 투자자들은 경제가 건전한 나라를 찾고 해당 국가를 고수해야 합니다.

또한 투자자는 한 나라의 수입과 수출의 차이로 계산되는 경상수지 적자에 주목해야 합니다. 적자가 계속 커지면 통화 경쟁력이 떨어질 수 있습니다.

외국채는 고위험 자산입니다

채권은 환차손을 상쇄할 수 있는 이익이 적어 환율변동에 특히 취약합니다. 해외 채권 지수에 투자하는 것은 투자자들에게 +10 ~ -10%의 이익을 안길 수 있습니다. 이 금액은 채권 수익의 두 배입니다. 이로 인해 해외 채권 시장은 지뢰밭이 될 수 있습니다. 투자자는 큰 손실을 겪을 수 있습니다.

환율 변동은 채권의 가격 변동보다 외국 채권에 훨씬 더 큰 영향을 미칩니다. 역사적으로, 대부분의 외국 채권은 달러 가치로 발행되었습니다. 현재는 많은 채권이 자국 통화로 발행되죠. 그럼에도 달러 채권도 존재하며 이는 안정적인 투자처가 될 수 있습니다.

부실하고 과평가된 통화 숏

통화 위험을 회피하는 또 다른 방법은 투자하는 주식 시장의 통화를 숏하는 것입니다. 예를 들어 iShares MSCI Japan ETF를 매수하고 엔화 ETF를 숏(매도) 하는 것입니다. 엔화가 달러 대비 하락하면 투자자는 통화 ETF 매도로 수익을 낼 수 있습니다.

리스크를 높이고 싶으면 헷지 없이 가치가 하락할 것이라고 생각하는 통화를 숏하면 됩니다. 하지만 모든 통화는 쌍으로 거래되기 때문에, 투자자들은 다른 통화를 매수해야 합니다.

본질적으로, 투자자들은 한 통화를 다른 통화와 교환합니다. 만약 유로화가 달러 대비 약세를 보일 것이라고 생각하면, 유로화를 통화를 팔고 예컨데 달러 같은 다른 통화를 매수하는 것이 최상의 선택입니다. 이 경우 EUR/USD 쌍을 열어 매도합니다.

유로화가 목표치에 도달한 후 투자자는 더 낮은 금리로 이를 되사는데, 이때 수익은 매도가와 매수가의 차액입니다.

결론

해외 자산에 대한 투자는 통화 위험을 주의해야 합니다. 가장 위험한 것부터 안전한 것까지 종류가 다양하죠.

FBS에서는 15개국 이상의 통화를 사고 팔 수 있는데 이를 통해 트레이더는 훌륭한 헷지 옵션을 활용할 수 있습니다.

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