성공하는 외환 트레이딩 계획을 세우는 방법
많은 트레이더들이 빠르고 쉽게 수익을 얻기 위해 외환 트레이딩을 시작합니다. 외환 시장이 높은 가격 변동으로 많은 수익 기회를 제공하는 것은 사실입니다. 하지만, 신중한 계획과 좋은 전략이 없으면 꾸준히 수익 내기 어렵습니다. 충동적인 결정과 부족한 자제력은 어떤 트레이딩에서든 손해를 불러오기 때문입니다.
이 칼럼에서는 트레이딩 계획이 무엇이고 트레이딩 전 계획을 세우는 것이 왜 중요한지, 외환 트레이딩의 성공 가능성을 크게 높일 수 있는 성공 계획을 세우는 방법을 살펴봅니다
트레이딩 계획이란?
간단히 말해 외환 트레이딩 계획은 수익을 내는 트레이딩을 달성하기 위해 트레이더들이 직접 규칙과 지침을 정한 것입니다. 일반적으로 트레이딩 계획은 새로운 포지션을 넣기 전에 고려해야 할 중요한 사항이 담겨 있습니다. 타이밍, 트레이딩 규모, 리스크 관리, 진입점 및 출구 지점입니다. 또한 트레이더들이 선호하는 트레이딩 방식, 주력 자산, 일주일 또는 한 달 간의 수익 목표 등 더욱 포괄적인 규칙을 포함할 수 있습니다.
트레이딩 계획은 스스로의 필요와 계획을 반영해야 합니다. 다른 사람의 계획을 참고하여 트레이딩을 세우면 트레이더마다 다른 종목, 리소스 및 목표 때문에 역효과를 낳습니다. 처음부터 새로운 트레이딩 계획을 짜면 재무 능력을 평가하고 본인의 실력에 따라 어느 정도의 속도가 적합한지 파악할 수 있습니다.
트레이딩 계획이 중요한 이유는?
오랫동안 외환 시장은 투자 경험이 부족한 신규 트레이더들을 끌어들였습니다. 시장에 제한이 없어 초보자와 숙련된 트레이더들 모두 변화무쌍한 시세 변동에서 길을 잃기 쉽습니다.
통합 계획과 목표가 없으면 투자 기회를 놓칠 리스크가 있습니다. 그러나 트레이딩 계획은 트레이딩에서 매우 중요하며 트레이더 자신의 한계와 목표를 파악하고 수익성 있는 외환 트레이딩을 달성하는 데 도움이 됩니다. 또한 실수에서 배우고 트레이딩 기술을 연마하도록 하면서, 전략의 승패를 관리하는 데 용이합니다.
성공하는 트레이딩 계획 수립하기 10단계
1. 멘탈 준비하기
외환 트레이딩에서는 초 단위로 새로운 기회가 생기고 사라지는 매우 까다로운 환경입니다. 끊임없이 변화하는 환율을 놓치지 않고 신속하고 합리적으로 결정을 내리려면 오로지 트레이딩에 집중해야 합니다.
하지만 잠을 충분히 자지 않거나 집중력을 유지하면서 한 가지 일에 초점을 맞추지 못하면 득보다 실이 클 수 있습니다. 집중을 못하면 트레이딩 기회를 놓칠 수 있어 금전적 손실까지 발생할 수 있습니다.
트레이딩에서 감정을 억제하는 것도 중요합니다. 모든 지표가 투자 중단을 말하는데 분노나 절망에 빠져 비이성적인 결정을 내리면 멘탈뿐만 아니라 지갑 사정에도 해롭습니다.
많은 트레이더들은 트레이딩 사고방식에서 산만함을 없애기 위해 멘탈 관리와 명상을 실천합니다. 어떤 경우에는 시장 주문을 넣고 트레이딩을 시작하기 전에 이를 반복합니다. 집중력을 유지하는 데 도움이 되는 것은 집중력이 떨어지는 시점을 인식하고 기분이 괜찮을 때 트레이딩에 복귀하는 것이 중요합니다. 트레이딩 심리학을 알면 해로운 감정의 패턴을 인식하고 신중하지 못한 행동으로부터 자금을 안전하게 보호하기 위해 신속하게 대응하는 데 도움이 될 수 있습니다.
2. 기회 찾기
예상치 못한 가격 변동에 제대로 대처하지 못한 경험이 있으면 변동성이 크고 예측할 수 없는 시장에서 트레이딩하는 것은 매우 어렵고 리스크가 클 수 있습니다. 반면 시장에 변동성이 조금이라도 부족하면, 수익 기회를 찾기가 어렵습니다. 따라서 잠재적으로 시장에 영향을 미치고 트레이딩 기회를 창출하는 현재 금융 이슈를 주시해야 합니다.
이를 위해서는 종목 관련 이벤트를 추적해야 합니다. 시장에 큰 영향을 미치는 지표 발표 또는 이슈는 FBS 경제 캘린더에서 확인할 수도 있습니다. 특정 사건을 미리 알 수 있다면 확률을 신속하게 분석하고 시장 변화에 대응하고 그에 맞처 트레이딩을 계획하는 데 도움이 될 수 있습니다.
3. 테크니컬 분석 활용
초보자 과정을 마쳤다면 테크니컬 분석이 중요함을 잘 아실 겁니다. 테크니컬 분석 툴은 과거의 트레이딩 활동과 시세에서 수집한 통계 데이터로 향후 가격 변동을 예측합니다. 트레이더들은 테크니컬 분석을 사용하여 시장의 수요와 공급을 살피는데, 이는 결국 시세와 거래액의 변화에 영향을 줄 뿐만 아니라 시장 변동성을 촉발할 수 있습니다.
오늘날 트레이딩 플랫폼은 차트 패턴 인식 프로그램, 오실레이터, 거래량, 변동량 및 이동 평균 지표 등 다양한 테크니컬 분석 툴을 제공합니다. 이러한 툴로 차트 패턴을 감지하고, 차트에 지지선과 저항선을 그려 추세 방향을 식별하면 향후 시세 변동을 보다 정확하게 계획하고 진입 및 회수 타이밍을 식별하는 데 도움이 될 수 있습니다.
4. 트레이딩 방식 선택
첫 트레이딩을 시작하기 전 최소한 어떤 트레이딩 방식을 활용할지 결정합니다. 트레이딩 스타일은 트레이딩에 투입하는 시간과 자금에 달려 있습니다. 일반적으로 데이, 스윙, 포지션 트레이딩으로 나뉩니다.
- 데이 트레이딩은 하루 동안 자산을 매매합니다. 데이 트레이더들은 일반적으로 몇 시간 동안 포지션을 유지하는데 때로는 10-20분만 유지하기도 합니다. 데이 트레이더들은 급격한 가격 변동으로 차액을 거두려고 하며 30개 이상의 포지션을 동시에 진행할 수 있습니다.
- 스윙 트레이더들은 가격 변동을 이용합니다. 스윙 트레이딩은 며칠 동안 포지션을 유지할 수 있기 때문에 중기 투자로 간주됩니다.
- 포지션 트레이딩은 몇 달 또는 몇 년 동안 포지션을 유지하는 장기 투자입니다. 포지션 트레이더들은 펀더멘털 요소를 예측하고 장기적인 가격 변동으로 수익을 얻으려고 합니다. 포지션 트레이딩은 또한 잠재적인 난관을 극복하기 위해 고액 자본을 필요로 합니다.
저마다의 트레이딩 방식은 저마다의 주의를 요구합니다. 데이 트레이더는 차트를 지속적으로 모니터링해야 하지만 포지션 트레이더는 매일 포지션을 모니터링할 필요가 없습니다.
현재 시장 상황에 따라 트레이딩 스타일을 다르게 잡을 수도 있습니다. 예를 들어, 시장이 추세장이면 스윙 트레이딩을 개시하며 큰 가격 변동을 노리 것이 나을 수 있습니다. 시장이 제한된 범위 내에서 횡보하면, 데이 트레이딩으로 작은 가격 변화를 이용하는 것이 좋습니다.
5. 투자금 선택
투자금 전액을 한데 올인하면 수익 달성 시 큰 돈을 얻을 수 있지만 전 재산을 탕진할 수도 있습니다. 따라서 트레이딩 자본의 일부만 투입하는 것이 중요합니다. 손실이 발생하면 파산하는 것을 막을 수 있습니다.
한 트레이딩에 투입하는 자본의 액수는 리스크 허용도와 트레이딩 방식에 따라 다릅니다. 만약 포지션 트레이딩에서 오랜 시간이 지난 후에 고수익을 얻고 싶다면, 고자본을 선택하는 것이 좋습니다. 반면 변동성이 큰 장세에서 한 시간만 거래하려고 할 때 고액은 리스크가 배가 되기 때문에 여러 트레이딩에 걸쳐 투자금을 분배하는 것이 좋습니다.
일반적으로 한 트레이딩에 할당된 리스크는 트레이딩 자본의 약 1-5%에 해당해야 합니다. 이렇게 하면 트레이딩이 손실을 내더라도 전체 투자금을 잃지 않을 것입니다. 다만 손실이 연이어 발생하는 경우 잠시 쉬었다가 다음 날 트레이딩에 복귀하는 것이 좋습니다.
6. 진입 및 회수 가격 결정
다음 단계에서는 트레이딩을 시작하고 회수하는 타이밍을 찾는 것입니다. 일반적인 생각과 달리, 트레이딩은 회수 타이밍이 더 중요합니다. 그래서 많은 트레이더들이 포지션을 청산할 기회를 찾지 않고 무작정 오픈에 신경 씁니다. 따라서 매수 신호를 받기 전에 회수 지점을 찾아야 합니다.
잠재적인 기회를 포착하면 수익 목표를 설정하세요. 일부 트레이더들은 시세가 대략 50달러에 도달하거나 15% 가까이 상승하면 회수를 계획합니다 하지만 투자 야망은 언제나 합리적인 범위를 유지해야 합니다. 회수 지점을 너무 높게 설정하면 리스크가 높아지고 달성 가능한 수익을 놓칠 수 있습니다.
진입 규칙은 훨씬 쉽습니다. 가능한 범위 내에 최소 수익 목표가 있는지 시그널을 찾아 확인해야 합니다. 트레이딩 조건이 충족되면 포지션을 오픈합니다. 진입 규칙이 너무 복잡하면 안됩니다. 트레이딩을 개시하기 전 조건이 까다로우면 진입 자체가 어려울 것입니다. 트레이딩 기회를 제한하지 않도록 진입 규칙을 타협해 현명하게 선택하세요.
7. 리스크 관리
진입 타이밍과 회수 타이밍을 정하면 예상치 못한 가격 변동에서 자신을 보호하는 것이 중요합니다. 시중에는 다양한 리스크 관리 도구가 있지만, 가장 기본은 스톱로스입니다. 가격이 특정 수준에 도달하면 자동으로 발동하여 더 이상 특정 지점에 도달하지 못하게 합니다. 이를 통해 손실을 제한할 수 있습니다. 또한 직접 작업할 필요 없이 자동으로 포지션을 청산하도록 수익 또는 주문 제한을 사용할 수 있습니다.
또 다른 리스크 관리 전략은 다변화입니다. 외환 트레이딩 시 여러 통화쌍에 포지션을 여는 것이 가장 좋습니다. 시장이 급격하면 손실을 제한하는 데 도움이 될 수 있습니다.
8. 트레이딩 일지 기록하기
트레이딩 일지 작성은 큰 도움이 되는 습관인데 수년 또는 수십 년의 경험이 있는 전문 트레이더도 일지를 작성합니다. 트레이딩에 대한 모든 중요한 세부 정보를 기록해야 합니다. 진입점과 회수 지점, 시기, 지지 및 저항 수준, 그날의 시가 및 종가 등이 포함됩니다. 이러한 정보를 참고하면 트레이딩의 성공 또는 실패 원인을 파악할 수 있습니다. 트레이딩와 관련된 모든 요소와 상황을 파악하면 트레이딩 전략과 기술을 개선하는 데 유용합니다.
9. 손익 분석
트레이딩에서 번 수익과 잃은 액수를 아는 것이 중요합니다. 트레이딩에서 돈에 집착하면 향후 거래에 해악을 끼칠 수 있지만 트레이딩도 결국은 비즈니스이고, 비즈니스 성공에서는 돈이 중요합니다. 따라서 순익을 분석하여 기존 트레이딩 계획의 효과 여부와 트레이딩 목표 조정 여부를 결정할 수 있습니다.
10. 꾸준한 발전
어떤 외환 트레이딩 계획도 일률적일 수 없습니다. 가끔 첫 계획이 기대를 저버리는 때가 있습니다. 또는 처음에는 잘 되다가 갑자기 손실을 볼 때가 있습니다. 또한 트레이딩 필요와 목표가 나중에 달라질 수 있으므로 이를 염두에 두고 새로운 트레이딩 계획을 수립해야 합니다. 트레이딩은 꾸준한 성장과 개선이 필요합니다. 과거에 성공한 트레이딩 계획을 참고하여 새로운 트레이딩 계획을 세울 수 있지만 트레이더는 항상 새로운 해결책을 찾으며 개선을 게을리 해서는 안됩니다.
결론
외환 트레이딩은 변화무쌍하여 끊임없이 변화하는 환율과 희로애락 속에서 갈피를 잡지 못할 수 있습니다. 성공 투자를 달성하려면 트레이더로서 주의해야 할 모든 정보를 담은 트레이딩 계획을 세우는 것입니다 좋은 트레이딩 계획은 외환 시장의 빠른 변화에서 상황을 탐색하고, 집중력과 합리성을 유지하는 데 도움이 되며 트레이딩을 하지 않고도 빠르게 트레이딩 기술을 향상시키는 데 유용합니다.
