2023-04-03 • 업데이트됨

투자를 다변화시키는 법

다양화는 손실의 고통을 줄여주는 진통제입니다. 균형 있는 포트폴리오를 갖추면 리스크와 손실이 덜하고 자금을 보다 안정적으로 운용할 수 있습니다. 하지만 아예 손실을 막아주거나 방지할 수는 없습니다. 일종의 방어막일 뿐입니다. 트레이더 한 개인으로서 불운을 방지하고 정신 건강을 챙기려면 다양화를 활용하세요.

다양화의 핵심은 한 바구니에 계란을 모두 담지 않는 것입니다. 즉, 내가 선택한 자산이 하나의 경제 이슈에서 제각기 반응하도록 구성하는 것입니다. 포트폴리오를 잘 구성하면 경기 침체도 별다른 문제가 되지 않습니다. 자산이 제각기 변동해 균형을 찾기 때문입니다.

자, 차근차근 정리해 봅시다. 다음 계획을 항상 명심하세요.

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1. 투자 계획을 세운다

먼저 자신을 믿고 본인이 감당할 수 있는 투자 금액이 어느 정도인지 합리적으로 결정하세요. 비상금과 월 수입을 제외한 나머지 여윳돈으로 하는 게 보통입니다. 그 다음에는 투자를 묵혀 둘지 아니면 언제든 관리할지 결정하세요.

이 모든 걸 바탕에 두고 목표를 세우세요. 자동차를 바꾸거나 조기 은퇴를 꿈꾸시나요? 목표를 이루는 데 걸리는 시간을 설정하세요. 자산은 리스크와 수익률 상관도가 다양하기 때문에 선택지를 다양하게 잡는 게 중요합니다. 그러니 본인이 어느 정도의 리스크를 수용할 수 있는지 꼭 확인하세요!

2. 상품을 선택한다

트레이딩을 하면 매일 다양한 시그널을 마주하기 때문에 머리가 점점 복잡해집니다. 그럼 우리는 어떤 상품을 골라야 할까요? 상품 중 어느 걸 골라야 안정적이고 좋은 수익을 낼 수 있을까요? 거래하는 모든 상품을 분석하는 게 가능할까요?

FBS가 도와드리겠습니다. FBS 모바일 개인계정 앱은 균형 있는 포트폴리오를 갖춘 트레이더를 위해 탄생했습니다. 그 이유는 다음과 같습니다.

여러 창을 복잡하게 실행할 필요 없이 모든 계좌와 투자 상품을 로그인 한 번에 관리하세요. 1년 365일 내 투자를 관리하고 어디서든 확인하세요.
거래 내역을 확인하고 특정 시장 환경에서 자산이 어떤 모습을 보이는지 분석하세요.
상품마다 제공되는 개별 통계를 보고 어느 상품이 내 전략에 적합한지 분석하세요. 적합한 상품은 투자를 늘리고 그렇지 않은 상품은 조종해 리스크를 조정하세요.
인터페이스는 무척 직관적이어서 헤매는 일이 없습니다. 시간을 절약해 시장 변동성을 분석하는 데 투자하세요.

3. 자산 다양화

상세한 투자 계획과 포트폴리오 다변화를 갖추면 우리는 투자 니즈에 맞는 트레이딩을 즐길 수 있습니다.

전문가는 다음 투자 클래스 중 적어도 4개를 지키라고 말합니다.

클래스	리스크	설명
미국 주식	중간	미국 주식은 포트폴리오 다변화에 필수라고 할 수 있습니다. 장기 투자하기 적합하기 때문입니다. 산업 부문, 트렌드, 변동성 등 다양한 요소를 바탕으로 종목을 선택하세요. 요즘 가장 인기있는 분야는 에너지, 금융, 소재, IT, 임의 소비재, 헬스케어, 부동산 등입니다. 주식이 본인 재량 밖이라면, 매수하지 마세요.
단기 투자. (FX, 원자재)	불예측성	FX 외환은 장기 보유가 아닌 단기 관점에 적합한 자산입니다. 하지만 외환은 오늘날 불안정한 정치적, 경제적 상황을 고려하면 필수입니다. 예를 들어 USD가 떨어질 것 같으면 보다 안정되고 성장성이 높아 보이는 다른 통화를 매수하세요. 다양한 통화를 보유하면 통화가 서로 맞물리면서 하나가 하락할 때 다른 하나가 상승하기 때문에 안전한 투자가 가능합니다. 원자재는 지정학적 요인에 매우 민감히 반응하는 상품입니다. 경제적, 정치적 요소는 물론 날씨도 시세에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 변동성이 높은 장인 것입니다. 원자재에 투자하기 좋은 시기는 인플레이션이 높거나 특정 자산이 하락 또는 상승하는 경우입니다. 단, 포트폴리오에 원자재를 포함할 경우 구성비가 5%를 넘지 않도록 하세요.
지수	상대적으로 낮음	지수 상품을 매수할 때, 우리는 지수에 구성된 주식으로 포트폴리오를 자동으로 다번화할 수 있습니다. 투자 포트폴리오에 너무 많은 시간을 쏟지 않으려는 경우 좋은 선택지입니다.
현금	낮음	현금을 그냥 은행에 예치하거나 금고에 보관하는 것은 리스크가 가장 낮은 투자법입니다. 하지만 수익률이 매우 낮은 게 문제입니다. 현금 구매력은 시간이 지날수록 떨어지는 것도 큰 단점입니다.

FBS에서는 지수와 주식 CFD를 거래할 수 있는 사실을 잊지 마세요. 이는 다양한 장점이 있습니당.

4. 균형

현재 자산에 100% 만족했다고 말하지 마세요. 시간이 지나면 세상이 바뀌고 새로운 세상에서는 우리 목표도 바뀌는 법입니다. 그러니 내 욕구를 충족할 수 있도록 항상 투자를 개선할 준비를 하세요. 첫술에 배부를 생각은 버리고 차근차근 개선하도록 하세요.

5. 나쁜 투자 결정은 지양한다

본인이 모르는 자산은 투자하지 마세요.
$500로 짧은 시간에 재벌이 되는 건 불가능합니다. 가능하다고 하면 거짓말쟁이거나 부모님이 어울리지 말라고 하는 친구가 분명합니다.
바이너리 옵션과 피라미드는 절대 하면 안 됩니다.
다변화는 장기 투자를 접목하면 효과적입니다. 그러니 큰 그림을 그리면서 준비하세요.
많다고 항상 좋은 건 아닙니다. 포트폴리오 내 자산은 본인이 관리할 수 있을 정도로만 구성하세요. 20개 정도가 적당합니다. 너무 많이 담으면 주체가 안 될 겁니다. 그리고 한 개 자산 내에서 다변화하세요. 예를 들어 주식이라는 한 자산 내에서 분야별 주식을 담는 식입니다. 항상 심플하되 생산적으로 그리고 스트레스 없이 투자하세요.
투자는 최대한 일찍 시작하세요. 나이가 어릴수록 리스크를 짊어질 기회가 많고 투자를 공부할 때 유리합니다.

나이는 투자 전략과 자산을 고를 때도 영향을 미칩니다. 나이가 많으면 주식 비율이 낮추는 게 권장됩니다. 100 — 나이 = 주식 비율(%) 공식을 써 보세요. 36세인 경우 포트폴리오 내 주식 비율이 64%가 됩니다. 물론 워렌 버핏처럼 90%를 S&P 지수에, 나머지 10%는 국채에 투자하는 경우도 있습니다.

그렇다고 주변 사람들의 조언을 너무 맹목적으로 따르지는 마세요. 자신의 목표, 투자 계획, 나이, 리스크, 현 재정 상황 등을 종합적으로 분석해 판단하세요.