귀금속 투자 방법
주식은 기업의 이익 증가를 바탕으로 성장합니다. 암호화폐는 수급 균형의 변화가 주된 원인입니다. 통화는 국가가 문제를 해결하고 다른 문제를 마주칠 때 움직입니다. 그외 이 모든 요인에 영향을 받는 금속이 있습니다. 새로운 칼럼에서는 귀금속 트레이딩, 장단점, 팁, 그리고 트릭을 소개합니다.
다음 단락에서는 귀금속 가격에 영향을 미치는 펀더멘털 요인을 알아봅니다. 언제 금을 사야 하는지 그리고 왜 가끔은 은이 더 나은지 알아봅니다. 경제적 불확실성과 불황의 차이점은 무엇이며 기준금리 인상은 금에 부정적인 영향을 미칠까요? 모든 답을 여기서 확인하세요.
핵심 요약
- 귀금속은 보석, 제조 및 투자에 사용되는 희귀하고 가치가 높은 상품입니다. 금, 은, 백금, 팔라듐 등이 포함됩니다.
- 산업용 금속으로도 알려진 비금속은 일반적으로 다양한 상품과 제품 생산에서 원료로 사용됩니다. 귀금속보다 가치와 희귀성이 떨어집니다.
- 귀금속의 가격은 경제적 불확실성, 산업 생산량, 거시경제적 이슈를 포함하여 공급과 수요에 따라 달라집니다.
- 금은 세계에서 가장 인기 있고 가치 있는 자산 중 하나이며, 미국 달러와 역의 상관관계를 가지고 있습니다.
- 백금과 팔라듐은 모두 자동차 제조업에 매우 중요하며 세계 자동차 수요가 감소하면 덩달아 하락하는 경향이 있습니다.
다른 종류의 금속에는 무엇이 있나요?
일반적으로 금속은 귀금속과 비금속 등 두 가지 범주로 나눌 수 있습니다. 부식 저항성, 희귀성 및 사용 사례 등 다양한 측면에서 차이가 있습니다. 귀금속 중에는 금, 은, 백금, 팔라듐 등이 있습니다. 기본 금속은 구리, 아연, 납, 니켈 등으로 표시됩니다.
귀금속이란 무엇인가요?
귀금속은 희소성과 독특한 물리적, 화학적 특성으로 인해 경제적 가치가 높은 희귀한 자연산 원소입니다. 금, 은, 백금, 팔라듐 등이 있으며, 가치와 안정성을 인정받아 투자, 통화, 다양한 산업에 널리 사용되고 있습니다.
귀금속은 산화되지 않고 녹슬지 않으며, 빛이 나며, 대부분 오래 전에 화폐로 사용되었습니다. FBS에서는 모든 유명 귀금속을 트레이딩할 수 있습니다.
비금속이란 무엇인가요?
산업용 금속으로도 알려진 비금속은 일반적으로 다양한 상품과 제품 생산에서 원료로 사용됩니다. 구리, 알루미늄, 니켈, 납, 아연 등이 포함되며 귀금속보다 가치와 희소성이 낮습니다.
이러한 금속은 저렴한 비용과 광범위한 가용성 때문에 널리 사용됩니다. 그럼에도 불구하고, 국가 경제에 큰 영향을 미칠 수 있습니다. 예를 들어, 인도네시아는 세계 니켈 매장량의 22%를 보유하고 있습니다. 따라서 인도네시아는 니켈 발견 이후 경제적으로 부강해졌습니다.
트레이딩할 수 있는 귀금속에는 어떤 것들이 있나요?
FBS를 사용하면 네 가지 금속을 모두 트레이딩할 수 있습니다. 하지만, 모든 투자 필요를 충족시킬 수 있는 훨씬 더 다양한 거래쌍이 있으므로, 언제든지 필요에 따라 트레이딩할 수 있는 적절한 귀금속을 찾을 수 있습니다.
금
금 투자를 좋아하지 않는 사람이 있을까요? 지금까지 세계에서 가장 인기 있는 자산 중 하나이며, 시가총액이 12조 달러가 넘는 가장 가치 있는 자산 중 하나이기도 합니다. 보통 금과 미국 달러는 음의 상관관계를 가지고 있습니다. 즉, 달러가 상승할 때 금이 하락한다는 것을 의미하며, 반대로 달러가 하락하면 금이 오릅니다. 과거에는 화폐로 사용되었지만, 이제는 수백만 개의 디바이스용 칩에서 금을 찾을 수 있습니다.
고전적인 XAUUSD(금 대 미국 달러) 부터 XAUR, XAUGBP 또는 XAUAUD에 이르기까지 다양한 금 쌍을 선택할 수 있습니다.
은
전자제품, 주얼리, 코인 등 다양한 산업분야에서 폭넓게 사용되는 흰색 금속입니다. 은은 다양한 거래소에서 폭넓게 트레이딩되고 있으며 금에 비해 상대적으로 가격이 저렴하고 변동성이 높아 인기가 높습니다.
은은 금보다 느리게 올라가기 때문에 종종 저평가된 것으로 여겨집니다. 산업 수요와 거시 경제적 사건과 같은 요소들이 가격에 영향을 미칩니다.
백금
백금은 보석류와 촉매제 등 다양한 용도로 사용되는 희귀하고 가치 있는 금속으로 수요의 50%를 차지하며 기업이 공기 중에 유독가스를 덜 배출할 수 있도록 도와줍니다. 지구상에서 가장 희귀한 금속 중 하나이며 종종 다른 귀금속보다 높은 가격에 트레이딩됩니다.
팔라듐
주로 자동차와 전자 산업에 사용됩니다. 은백색을 보이는 팔라듐은 미국, 러시아, 남아프리카 그리고 캐나다에 소재한 광산에서 채굴됩니다. 금보다 30배 더 희귀하고 녹색 에너지 생산에 많이 사용됩니다.
일반적으로 팔라듐 가격은 백금과 함께 촉매제로 사용되기 때문에 자동차 산업의 영향을 가장 많이 받습니다.
귀금속 가격에 영향을 미치는 것은 무엇인가요?
간단히 말해서, 모든 자산의 가격은 수요와 공급에 달려 있습니다. 만약 어떤 나라가 대량의 백금 광맥을 발견하면, 공급 증가로 인해 가격이 하락할 수 있습니다. 반대로 세계적인 불황으로 인해 자동차와 촉매제에 대한 수요가 감소하면 백금과 팔라듐 가격에 대한 가격 압력이 유발될 수 있습니다. 다음은 가격을 끌어올리는 또 다른 요소입니다.
경제적 불확실성
위기의 시기에 금속의 시세 변동을 더 잘 이해하기 위해서는 달러가 금에 반대로 움직이는 점을 아는 것이 좋습니다. 미국 달러가 오르면 금이 떨어지고, 미국 달러가 내리면 금이 오릅니다. 은은 금보다 변동성이 더 큽니다.
금과 기준금리의 상관관계
백금과 팔라듐 둘 다 자동차 제조업에 매우 중요하기 때문에 세계적인 자동차 수요가 감소할 때 시세가 하락하는 경향이 있습니다.
산업 생산량
산업 활동의 생산물을 뜻합니다. 광업, 제조, 전기, 가스, 증기 및 에어컨과 같은 분야를 포함합니다. 간단히 말해서, 산업 생산량이 많을수록 호재입니다.
생산이 늘었다고 해서 무조건 원자재 수요가 늘어나는 것은 아닙니다. 하지만, 이 두 가지가 결합하면, 가격은 거의 항상 상승합니다. 그럼에도 불구하고 (저렴한 생산으로 인한) 더 많은 생산량은 시장을 넘치게 하여 수요 측면을 약화시키고 가격을 낮출 수 있습니다. 금은 주로 가치를 보관하는 데 사용되기 때문에 산업 생산량 변화에 크게 영향을 받지 않습니다. 칩에 들어가는 금은 그리 많지 않습니다.
팔라듐과 백금은 주로 상품 생산에 사용되기 때문에 더 큰 영향을 받습니다.
달러 강세
달러는 왜 오를까요? 연준이 금리를 올리면 돈이 비싸지기 때문입니다. 쉽게 말해 금리가 오르면 예금 수익률과 대출 이자가 상승합니다. 따라서, 시민과 기업은 소비를 줄이고 미래를 위해 저축을 늘리려고 노력합니다. 경제가 둔화되고 통화는 다른 통화에 비해 상승하면서 더 비싸집니다. 이 모든 요인이 금에 대한 가격 압력을 발생시켜 연준이 인플레이션과 싸울 때 금값이 하락합니다.
원리는 다음과 같습니다.
- 미국 국채 수익률 상승 → 미국 달러 수요 증가 → 미국 달러 상승
- 미국 달러가 오르면 금(XAU)은 급락합니다(금본위제 시대에서 유래했으며 이후에도 남아 있습니다).
- 금 공급은 수요만큼 빠르게 증가하지 않습니다. 게다가, 인플레이션은 0이 되지 않고, 시간이 지남에 따라 미국 달러를 약세로 만듭니다. \
- 따라서, 금이 몇 년 동안 하락하더라도, 장기적으로는 계속 상승할 것입니다.
다른 금속은 상황이 다소 다릅니다. 백금과 팔라듐은 미국 달러의 영향을 많이 받지 않기 때문에 다른 요인에 따라 움직입니다.
금리
예시를 참고하면 이해가 빠릅니다. 2022년 11월 2일: 미국 연방준비제도이사회(FRB)가 금리를 75bp 인상하여 미국 달러가 큰 상승세를 보였습니다. 금값은 이후 몇 시간 동안 4,000 포인트 하락했습니다.
연준이 매파적일 때는 미국 달러를 밀어올려 금값을 하락시킵니다. 은은 연준이 금리를 제로에 가깝게 유지할 때 보통 상승세 들어가는 등 금과 비슷합니다.
은과 기준금리의 상관관계
팔라듐과 백금의 경우 큰 영향을 받지 않지만, 전반적인 경제 변동은 여전히 영향을 미칩니다.
양적 완화
“양적 완화”는 다시 말해 “화폐 인쇄”로 재정의할 수 있습니다. 연준은 시장에 더 많은 돈을 공급하여 기업이 자본을 조달하는 것을 더 쉽게 만듭니다. 반대로, 이 통화 정책은 인플레이션을 가속화합니다.
귀금속에 대한 수요가 증가하면 귀금속은 급증합니다. 또한, 물가 상승을 좋아하기 때문에 물가가 오르면 가격이 오르는 경향이 있습니다. 금과 은은 진정한 인플레이션의 수혜자이며 백금과 팔라듐은 귀금속의 산업 생산 유형에 가깝습니다. 양적 완화는 주식, 암호화폐, 금속을 포함한 모든 고위험 시장에 호재입니다.
미국 통화공급 M0. 2023년 양적완화가 작동하기 시작했을 때 금은 41% 상승했습니다.
귀금속 트레이딩 요약
지금까지 귀금속 트레이딩과 관련하여 모든 것을 말씀드렸습니다. 이제 경제적 불확실성, 산업 생산량, 미국의 움직임, 금리, 완화적 통화 정책 등 귀금속 가격에 영향을 미치는 요인들을 알고 있습니다.
귀금속은 특정 유형의 가격 움직임을 원하는 경우 독특한 투자 기회를 제공합니다. 금속의 등락 원인을 파악하면 트레이더들은 향후 시세 변동에 대해 정보에 입각한 투자 결정을 내릴 수 있습니다.
계좌를 개설하고 이 글에서 알아본 귀금속을 직접 거래하여 성공을 실천하세요. XAUGBP(금/파운드)와 XAGEUR(은/유로)와 같은 대체 귀금속 쌍을 이용할 수도 있습니다. 칼럼이 유익했기를 바랍니다. 읽어 주셔서 감사합니다!
