투자와 트레이딩의 주요 차이점

지난 수십 년 사이 많은 사람들이 트레이딩과 투자를 통해 금융 수익을 얻는 데 관심을 보이기 시작했습니다. 하지만 많은 초보자들이 투자와 트레이딩이 무엇인지 기본적인 것만 알고 있으며 일부는 두 전략의 차이를 전혀 알지 못합니다.

이 칼럼에서는 트레이딩과 투자가 정확히 무엇이고 차이점은 무엇인지, 나에게 가장 적합한 전략은 무엇인지 알아보겠습니다.

요점

• 트레이딩와 투자는 서로 노력, 시간, 자금을 필요로 하는 별개의 전략입니다.
• 트레이딩은 빠르고 꾸준한 수익을 가져다주지만 투자자들은 오랜 기간에 걸쳐 수익을 얻습니다.
• 트레이더들은 단기 변동을 이용하여 비교적 짧은 시간에 걸쳐 자산을 매매하는 경향이 있습니다.
• 투자자들은 장기 투자를 통해 오랜 시간이 지난 뒤에 자산을 매도합니다.

투자와 트레이딩의 주요 차이점

기본부터 살펴보겠습니다.

투자자들과 트레이더들 사이의 가장 대표적인 차이는 자산 보유 기간, 즉 포지션 유지 기간입니다. 투자자들은 장기 변동으로 수익을 얻는 것이 목표이지만 트레이더들은 단기 변동을 이용하며 때로는 몇 시간이나 심지어는 몇 초 만에 포지션을 청산합니다.

또 다른 주요 차이점은 투자와 트레이딩에 투입하는 자금에 있습니다. 투자는 수익까지 꽤 오랜 시간이 걸리기 때문에, 한 번에 큰 자금을 투자하는 것이 합리적입니다. 그러나 트레이딩은 막대한 자본이 필요없습니다. 게다가, 트레이딩은 리스크가 높아 단기 트레이딩에 큰 자금을 투입하면 큰 손실이 발생할 수 있습니다.

초보자들에게 가장 중요한 것은 트레이딩이나 투자의 잠재적인 수익입니다. 트레이더들은 매일 소액을 벌지만 투자자들은 장기 수익을 얻는 것이 목표이며 수익 액수를 적극적으로 통제하지 않습니다.

투자와 트레이딩의 주요 차이점을 알았으니 두 전략을 자세히 살펴보고 나에게 적합한 것을 살펴봅시다.

트레이딩이란 무엇인가요?

트레이딩은 주식, 통화, 상품 등 금융 상품을 단기간에 매매하는 전략입니다. 트레이더들은 단기 변동을 이용하여 자산을 낮은 가격에 사고 높은 가격에 파는 것에 집중합니다. 이들은 시장이 안정적인 것을 싫어합니다. 변동성이 클수록 각 트레이딩에서 더 많은 수익을 얻을 수 있기 때문입니다.

트레이딩에서 시간이 필수적이기 때문에 테크니컬 분석과 다양한 인디케이터를 활용해 시세를 예측하고 신속하게 주문을 넣어 가격 변화를 포착하고 수익을 달성하려는 경향이 있습니다 또한 최상의 트레이딩 기회를 찾아 수익을 창출하기 위해 지속적으로 시장을 주시해야 합니다.

트레이딩에서 마찬가지로 중요한 것은 어떤 소득이 있더라도 훌륭한 소득을 내려면 많은 노력을 기울여야 합니다. 통상 트레이더들이 원하는 가격 변동폭은 상당히 타이트하여 목표 수익을 달성하려면 많은 트레이딩을 해야 합니다. 일반적으로 많은 트레이더들은 안정적인 수입을 얻기 위해 본업을 그만둡니다.

트레이딩의 장단점

이제 트레이딩의 장단점을 알아보겠습니다. 트레이딩의 장점은 다음과 같습니다.

• 편리함. 트레이더가 되어 자산을 사고 파는 것은쉽습니다. 금융 시장에서 트레이딩 절차는 빠르고 간편하며 클릭 몇 번으로 트레이딩을 개시하고 청산할 수 있습니다 트레이딩에서 최고의 기회를 놓치지 않기 위해서는 1초가 아쉽기 때문에 이는 매우 중요합니다.
• 큰 수익. 수익은 리스크, 자본, 자산, 전략에 크게 좌우됩니다. 하지만 전업 트레이딩을 시작하면 훌륭한 수익을 낼 수 있습니다 또한 원하는 때에 급여, 즉 수익을 현찰화할 수 있습니다.
• 많은 기회. 시장이 불안정하거나 하락세를 보여도 낙담할 필요없습니다. 오픈가와 청산가의 차액을 추측하여 가격 변동으로 수익을 얻을 수 있는 방법을 찾을 수 있습니다. 차액이 클수록 수익이 큽니다(내가 예측한 방향을 따르는 경우).
• 영향력. 트레이더들은 레버리지를 사용하여 보유한 자본 이상으로 거래할 수 있습니다. 레버리지는 조건이 있지만 조건만 충족하면 수익을 기하급수적으로 늘릴 수 있습니다.

단점의 경우 다음과 같습니다.

• 리스크 확대. 수익 기회가 많을수록 리스크도 커집니다. 변동성이 큰 시장에서 단기 트레이딩을 하지만, 가격을 정확하게 예측하기는 어렵습니다. 초보자들이 한 번의 실수로 자본 전액을 탕진하는 것도 꽤 흔한 일입니다. 게다가, 레버리지는 수익을 늘리는 만큼 손실도 늘려 막대한 부채를 안길 수 있습니다.
• 불안정한 수입. 전업 트레이딩 시 안정적인 수입을 유지하는 것이 매우 어려울 수 있습니다. 수익은 트레이딩 규모에 따라 달라지지만 자신의 트레이딩 계획을 고수하더라도 몇 번의 실패만으로 수익이 줄어들 수 있습니다다.
• 시간 투자. 트레이딩으로 상당한 수익을 올리려면 차트를 보고 트레이딩 기회를 식별하는 데 많은 시간을 투자해야 합니다 바로 이 때문에 많은 사람들이 트레이딩을 전업으로 합니다.

투자란 무엇인가요?

투자는 자산(주식, 부동산, 상품, 금속 등) 을 사들인 뒤 추후 가치가 크게 상승할 것을 기대하며 장기간 자산을 보유하는 장기 전략입니다.

투자자들은 트레이더와 달리 취득할 자산을 찾는 동안 펀더벤털 분석을 사용합니다. 장기 수익이 목표이기 때문에 현재 수익과 성장 가능성에 주목합니다. 자산을 구입하면 목표(퇴직금, 등록금, 부동산 구매 대금 등)에 따라 일정 기간 자산을 직접 보유하는 방식을 고수합니다.

투자자들은 자산을 장기간 보유하여 단기 변동성의 영향을 받지 않습니다. 시장이 무너지면 투자자들은 안정을 되찾을 때까지 기다립니다. 그러나 리스크를 최소화하기 위해 투자자들은 투자를 다변화하고 서로 다른 시장과 산업을 하나의 포트폴리오에 결합합니다. 이를 통해 예측이 빗나갈 경우 손실을 억제할 수 있습니다.

투자의 장단점

투자의 장점은 다음과 같습니다.

• 인플레이션 대응. 돈은 인플레이션 때문에 시간이 지날수록 가치가 낮아집니다. 오늘 100달러에 살 수 있는 것들은 내일 100달러보다 더 비싸집니다. 단순히 저축 계좌에 돈을 넣어두는 것만으로는 물가에 대응하기에 충분하지 않습니다. 인플레이션을 극복하기 위해 투자가 중요한 이유도 바로 이 때문입니다. 자산 가치는 상승하여 추후 더 높은 가격에 되팔 수 있습니다.
• 장기 수익. 투자는 미래에 돈을 가질 수 있도록 도와줄 수 있습니다. 투자는 즉각적인 수익과 지출을 위해서가 아닌 시간 축적성으로 부를 쌓을 수 있도록 합니다.
• 배당금. 배당주에 투자하면 기업 수익의 일부를 받을 수 있습니다. 배당은 추가 수입원으로 사용하거나 재투자하여 포트폴리오를 더욱 확장할 수 있습니다.
• 편의성. 투자에서는 차트를 작성하거나 시세 변동을 분석하는 데 많은 시간을 할애할 필요가 없습니다. 일주일에 한 번 또는 한 달에 한 번 자산 상태를 확인하고 포트폴리오를 변경해야 하는지 여부를 결정하기만 하면 됩니다. 더 많은 수입을 얻기 위해 현재의 생활 방식을 바꾸거나 직장을 그만두지 않아도 됩니다.

그러나 투자에는 단점이 있습니다.

• 느린 수익 실현 투자는 장기적인 관점에서 수익을 얻을 수 있습니다. 투자한 자산이 상당한 수익을 가져다주려면 수년이 걸릴 수 있습니다. 그동안 배당을 받지 못하면 어떤 소득도 올릴 수 없습니다.
• 리스크. 투자 시 향후 투자 자산의 가치가 감소할 수 있습니다 주식등 수익률이 높은 투자도 특정 기업의 가치를 결정짓는 요인이 워낙 다양한 탓에 리스크 부담이 커지는 경향이 있습니다. 이 때문에 정기적으로 시장을 모니터링해야 하며, 일부 자산이 예상보다 저조한 흐름을 보이면 다른 것으로 교체하거나 포트폴리오에 추가 투자하여 리스크를 분산시킬 수 있습니다.
• 기회 비용. 자산에 투자한다는 것은 가용 자금이 감소하는 것과 같습니다. 이 자금을 회수하는 데 시간이 걸리기 때문에 위급한 상황에서는 없는 돈과 마찬가지입니다. 그리고 만약 투자금을 출금하면 일정 혜택과 지금까지 축적한 수익 합계를 잃을 수 있습니다.

둘 중 무엇이 나은가요?

지금까지 알아본 바와 같이 트레이딩과 투자는 서로 다른 노력이 필요하고 서로 다른 결과가 목표입니다. 무엇이 나에게 적합한지는 개인적인 목표에 달려 있습니다.

미래의 어느 시점에서 안정적인 수입을 얻고 싶나요, 아니면 지금 당장 수익을 얻고 싶나요?

매일 몇 시간씩 컴퓨터를 볼 준비가 되어 있나요? 아니면 가끔 자산을 가볍게 확인하는 방법을 선호하나요?

급박하게 돌아가는 환경에서 연구하는 것이 좋나요? 아니면 느긋한 투자 스타일이 좋나요?

트레이딩은 잠재적으로 투자보다 더 큰 돈을 벌 수 있지만, 그만큼 시간과 노력을 더 투자해야 합니다. 또한 트레이딩 리스크는 투자 리스크보다 더 각 트레이딩을 신중하게 구사하고 올바른 계획을 수립하는 데 많은 시간을 투입해야 합니다.

하지만 결국에는 이 모든 것이 스스로의 상황과 능력에 달려 있습니다.

결론

트레이딩과 투자 모두 큰 수익을 가져다 줄 수 있습니다. 하지만, 트레이더들과 투자자들 모두 저마다의 어려움에 직면해야 합니다. 둘 중 하나를 결정하기 전에 목표치와 기대, 그리고 현재 보유한 자산, 트레이딩이나 투자를 할 수 있는 자원이 충분한지 여부를 따져봐야 합니다.