10대 투자 사기

투자 세계에서는 오도하거나 완곡한 표현을 찾지 않는 것을 선택한다면 신중하지 못한 사람들을 속일 수 있는 것이 용이합니다. 때때로, 사기꾼들은 다른 사람들의 돈을 빼앗는 데 유용한 방안을 생각해냅니다.

오늘날에도 여전히 많이 사용되고 있고 앞으로도 있을 상위 10대 투자 사기 목록을 소개합니다. 이러한 계획을 인지하여 사기꾼들이 도사리고 있는 무자비하고 냉소적인 투자의 세계에서 성공을 이룰 수 있습니다.

다단계 사기

첫 번째 사기는 세계에서 가장 흔히 볼 수 있는 사기 유형인 피라미드(다단계)입니다. 어떤 사람들은 피라미드가 다른 어떤 사기보다 피해액이 크다고 말합니다. 피라미드 사기극은 폰지라고도 불립니다. 이는 실존 인물이자 사상 최고의 사기꾼인 찰스 폰지에서 유래했습니다.

1920년경, 폰지는 고객들로부터 2천만 달러를 훔쳤습니다. 폰지의 계획은 꽤 간단합니다. 폰지는 고객들에게 아주 짧은 시간 내에 좋은 수익을 약속했고, 이에 혹한 사람들이 폰지의 주식 거래소 기업에 투자했습니다. 폰지는 초기 투자자들에게 새로운 투자자들의 자금으로 돈을 줬습니다. 이렇게 돌려막기하는 것이 다단계 사기의 원리입니다.

피라미드는 수년 또는 심지어 수십 년에 걸쳐 진행될 수 있습니다. 만약 그렇게 된다면, 계획은 무너지고, 모든 것이 수포로 돌아가게 되므로, 운이 좋은 투자자만이 투자금의 일부를 돌려받을 수 있습니다.

약속 어음

약속어음은 발행인이 요구 시 또는 미래의 특정 날짜에 어음의 수취인에게 일정 금액을 지급하기로 한 서면 약속입니다.

일반적으로, 약속 어음은 거의 알려지지 않았거나 심지어 존재하지도 않는 회사에서 리스크 없이 높은 수익을 약속하는 방식으로 발행됩니다. 노인들의 저축 예금을 빼가는 데 흔히 사용됩니다. 은퇴 후 노후자금을 마련하겠다는 희망을 가지고 약속 어음에 투자하여 노인들은 수십만 달러를 잃습니다.

동호회 사기

동회히 사기는 냉소적인 투자 사기입니다. 이러한 사기는 특정 인구 통계, 예를 들어 민족 공동체, 종교 단체, 사회 집단을 대상으로 합니다. 선물 증정부터 외환 투자 사기에 이르기까지, 동호회 집단 사기는 사회 내의 모든 종류의 집단을 포괄합니다. 어떤 사기꾼들은 피해자들의 희망을 악용합니다.

펌프 앤 덤프

사기꾼들은 먼저 회사에 대한 허위 정보를 퍼트려 주가를 상승시키고, 그 후 가격이 충분히 높으면, 주식을 시장에 투매합니다. 그래서 덤프 앤 덤프라고 하죠.

피해자들은 보통 인터넷에서 빨리 주식을 사라고 재촉받아 그러한 주식 시장 사기를 접하게 됩니다. 일종의 “내부” 정보 악용도 꽤 흔합니다. 과대광고가 사라지면 주가가 하락하기 때문에 투자자들은 돈을 잃게 됩니다.

바이너리 옵션

찬성 또는 반대의 결과에 따라 그리고 자산의 가격이 지정된 금액을 초과 또는 미달에 비팅하는 투자입니다. 또한 자산이 자동으로 작동하기 때문에 자산 소유자인 나는 자산을 통제할 수 없는 상황을 상상해 보세요. 바이너리 옵션은 이런 방식입니다.

바이너리 옵션은 신중한 투자자들도 조심해야 합니다. 바이너리 옵션 거래 플랫폼은 종종 불법 활동에 관여하고 전반적으로 고객 평판이 나쁩니다. 예를 들어 신원 도용, 소프트웨어 조작, 고객 계정 신용 또는 고객 자금 상환 거부 등이 흔히 발생합니다.

비자금선불사기

투자자는 돈이나 주식 등을 받기 위해 어쩔 수 없이 미리 돈을 지불합니다. 안 그러면 돈을 돌려받을 수 없기 때문입니다. 그렇지 않으면 거래는 취소됩니다.

사기꾼은 선불금을 수수료, 세금이라고 속입니다. 또는 예측하지 못한 특정 비용으로 설명될 수 있지만, 투자자는 거래를 지속하기 위해 이 비용을 반드시 지불해야 합니다. 물론 이 비용은 나중에 되돌려준다고 약속하는데 당연히 거짓말입니다.

또 다른 일반적인 선불 사기는 투자자가 “선불 수수료”를 지불하는 조건으로 부실 채권을 팔겠다는 제안을 받을 수 있다는 것입니다. 결과는 같습니다. 투자자는 더 많은 돈을 잃게 됩니다.

이러한 사기꾼들은 자신의 제안이 합법적인 것처럼 보이도록 하기 위해 에스크로 에이전트나 변호사를 고용할 수도 있습니다. 또한 공식적인 웹사이트와 이메일 주소를 사용하여 투자자들을 속입니다.

마이크로캡 사기

마이크로캡이라는 용어는 시가총액 5천만 달러에서 3억 달러 사이의 작은 회사의 주식을 나타냅니다. 마이크로캡 주식은 시가총액이 적은 기업에서 유래하는데 보통 최소 순자산액이나 최소 주주 수 등 최소한의 기준이 필요 없는 증권거래소에서 거래된다는 점을 악용한 사기입니다.

또 하나 눈여겨봐야 할 것은 마이크로캡 회사와 주식에 대한 정보가 많지 않기 때문에 시장 조작과 사기에 유용하다는 사실입니다.

마이크로캡 사기는 보통 펌프 앤 덤프 계획에 따라 진행되는데, 이는 주가가 상승하면 주식을 투매하여 투자자들이 막대한 손실을 봅니다.

프라임 은행 사기

프라임 은행 사기는 비밀 금융 상품을 사라는 매우 유혹적인 제안을 피해자에게 제공하는 것으로 시작합니다. 그 제안은 할인을 제공하므로 더욱 매력적입니다. 하지만, 당연히 현실에는 그런 제품이 없습니다. 투자자의 허를 찌르고 돈을 갈취하려는 속임수을 위한 허구일 뿐입니다.

프라임 은행 사기의 핵심은 초부자들이 독점적 투자 기회를 갖고 있다는 착각을 이용한다는 것입니다. 피해자는 예외적인 단기 수익을 약속받는 것에 넘어가게 됩니다.

인터넷 사기

월드 와이드 웹, 디지털 세계는 풍부한 정보와 사기로 가득합니다. 금융 사기범들은 인터넷을 잘 활용합니다. 사실, 나쁜 사람들이 자신들의 이익을 위해 오래 전부터 인터넷을 사용합니다. 

투자 뉴스레터, 스팸 메일, 온라인 게시판, 채팅방, 소셜 미디어 플랫폼 등 암호화폐 투자 사기는 이 모든 것을 이용해 피해자를 유인하고 바가지를 씌웁니다. 인터넷은 돈을 쓰기로 결정할 때 100% 신중해야 하는 위험한 장소입니다.

온라인 투자 사기 계획은 셀 수 없이 많습니다. 이러한 유형의 사기에 대한 조사를 통해 사기꾼들이 어떻게 이러한 부정 행위를 저지르는지 확인하는 것이 좋습니다. 놀라운 사기들을 볼 수 있을 것입니다.

투자 세미나

마지막으로, 비록 꽤 인기가 있지만 많은 사람들이 주목하지 않을 수 있는 사기가 있습니다. 단순한 주식 사기는 아니지만, 사기꾼들의 세미나도 투자 사기의 한 종류입니다.

사기꾼들은 어떻게 하면 더 많은 돈을 벌 수 있고, 단기간에 엄청나게 부자가 될 수 있는지, 삶을 즉시 더 나은 방향으로 바꿀 수 있는 전략을 세울 수 있는지 등 유용한 정보를 줄 약속합니다. 사실, 그러한 세미나를 통해 이득을 보는 사람들은 세미나를 개최하는 사람들입니다.

사기꾼의 말솜씨에 넋을 잃고, 이들의 쇼에 참석하기 위해 돈을 주는 동안, 여러분은 이렇게 간단한 사실을 눈치채지 못합니다. 만약 그들의 아이디어가 그렇게 훌륭하다면, 왜 굳이 다른 사람과 공유하는 걸까요?

투자 사기를 당하지 않는 방법은?

주식 사기, 외환 투자 사기, 비트코인 투자 사기, 규제되지 않은 투자 사기 등등 사기는 종류가 매우 많아 놀라울 정도입니다. 그리고 이 글을 읽고 있는 지금도 새로운 사기법이 발명되고 있습니다.

그러므로 관심있는 투자자로서 최선의 선택은 투자 제안을 의심하며 이리저리 따져보고 사기인지 아닌지 구별할 줄 아는 것입니다. 다시 말해서, 붉은 깃발과 녹색 불빛을 식별하는 방법을 익혀야 합니다.

사기의 특징:

• 무면허 브로커의 제안.
• 너무 공격적이고 과장된 정보.
• 사실이기 힘들 정도로 유익한 제안.
• ‘위험 없는’ 투자 기회.
• 막대한 수익과 단기 수익 약속.
• “이 기회를 놓치면 바보”라고 말함.
• 지금 당장 투자하지 않으면 기회를 놓친다고 압박.
• 선정적인 주장과 ‘내부자’ 정보 제공.
• 개인 정보를 달라고 요구.
• 신용카드로 투자금을 지불하라고 요청.
• 결제는 개인 계좌나 해외 계좌를 이용.
• 선불금 요청

일부 제안에는 위에 나열된 두 개 이상의 조건이 포함될 수 있고, 일부 오퍼에는 처음에는 아무 이상이 없을 수 있으니 정신을 바짝 차리고 다가올 모든 투자 기회를 세밀하게 따지시기 바랍니다. 질문을 하고, 개인적인 조사를 하고, 모든 투자에 대해 철저한 배경 조사를 실시합니다.

또 하나 명심해야 할 점은 훌륭한 투자 제안은 보통 그렇게 찾아오지 않는다는 것입니다. 최고의 투자 기회는 직접 발로 뛰어야 찾아옵니다.

마지막으로, 욕심을 부리지 않도록 노력하세요. 왜냐하면 모든 문제는 욕심에서 비롯되기 때문입니다.

오랜 역사와 공개된 실적을 가진 회사인 공인 브로커를 이용하는 것보다 더 안전한 방법은 없습니다. 신뢰할 수 있는 브로커는 투자를 통제할 수 있는 다양한 합법적인 투자 옵션과 도구를 제공합니다.

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결론

통계에 따르면, 3천만 명 이상의 사람들이 투자 사기를 당합니다. 어마어마한 수치입니다. 그리고 대부분의 투자 사기 피해자들이 투자에 박식하다는 사실이 충격적입니다.

정말 말도 안되는 현실입니다. 모든 사기는 합법적으로 보이도록 노력하고 의혹 제기를 받아들이지 않습니다. 그렇기 때문에 시장과 금융에 대한 자신만의 지식에 의존하지 말고 투자 결정을 내릴 때 충분히 신중하고 탐구하는 것이 더 중요합니다.