CFD

차액결제거래(CFD)

CFD란?

CFD(차액결제거래)은 계약을 시작하는 순간부터 계약을 체결하는 순간까지 특정 자산의 가치 차이를 거래 대상으로 삼는 상품입니다. 즉, 금융 자산의 가격 차이를 이용해 수익을 올립니다.

이러한 계약을 통해 지수, 주식, 선물, 원자재, 통화 등 기본적으로 모든 자산을 거래할 수 있습니다. CFD의 가격은 자산의 가격에 해당하고, 만약 자산의 가격이 상승하면 CFD의 가격도 상승합니다. CFD 거래의 주요 특징은 자산을 실제로 소유하지 않는다는 것입니다. 금이나 원유를 거래하는 경우 해당 원자재를 트레이더가 직접 보유하지 않습니다.

CFD의 원리는?

CFD를 거래할 때는 실제 자산을 거래하지 않는다는 점을 기억해야 합니다. 대신 해당 자산의 시세를 추측하는 것이 관건입니다.

CFD는 특정 단위의 특정 수량을 거래할 수 있습니다. 여기에는 두 가지 옵션이 있습니다.

  • 매수(“롱”). 자산의 가격이 추후 상승할 것으로 예상하는 경우입니다. 예측만 잘하면 가격 변동이 크지 않아도 큰 이익을 얻을 수 있습니다.
  • 매도(“숏”). 가격이 내려갈 것으로 예상되어 자산을 매각하는 경우입니다. 이후 시세가 하락하면 낮은 가격에 해당 자산을 재매입할 수 있습니다.

CFD의 가장 중요한 점은 레버리지 제품이라는 것입니다. 레버리지는 입금한 액수와 실제 트레이딩에 사용할 수 있는 액수의 비율을 뜻합니다. 예를 들어 1:100 레버리지의 경우, 실제 가지고 있는 돈보다 100배 더 큰 규모로 거래할 수 있다는 뜻이죠.

다시 말해 CFD의 경우, 실제 자산 가치의 일부만 보유해도 거래가 가능합니다. 즉, 금을 거래하기 위해 수천 달러를 입금할 필요가 없습니다. 참고로 금의 온스당 가격은 1790달러입니다. CFD 포지션을 오픈하는 데 필요한 개시 증거금은 마진이라고 합니다.

예를 들어, 금 10온스 CFD를 매수하려고 합니다. 현재 금이 온스당 1,790달러에 거래되고 있다는 점을 고려하면 CFD의 전체 금액은 17,900달러에 달합니다. 하지만 1:100의 레버리지를 이용하면 179달러만 내면 됩니다. 금값이 온스당 1,800달러까지 오르면 100달러의 수익을 얻을 수 있습니다. 개시 증거금이 단 179달러인 것을 고려하면 훌륭한 수익률이죠.

거래에 사용할 초기 금액이 적으면 이는 훌륭한 장점입니다. 그러나 레버리지와 마진을 사용하여 거래하면 잠재적 수익이 증가하는 만큼 더 큰 위험과 손실에 노출될 수도 있습니다.

CFD 거래는 안전한가?

우선, 트레이딩은 어떤 종류든 일정한 리스크를 수반합니다. 그러나 일반적으로 이러한 투자 전략은 오직 전문적인 투자자들에게 추천된다는 것을 기억하세요. 물론 CFD를 이용하면 수익성이 높습니다. 하지만 높은 이익에는 높은 위험이 따는 법이죠. 이러한 위험은 대부분 CFD에 자산 유형, 변동성, 글로벌 여건이 가격에 어떻게 반영될 수 있는지에 따라 달라집니다. 레버리지로 거래하는 것이 더 많은 돈을 버는 좋은 방법이지만, 거래가 잘못되면 엄청난 빚을 질 수 있다는 점을 반드시 유의하세요.

따라서 CFD 거래는 고급 거래 유형이며 시장의 원리와 가격 변동을 분석하고 예측할 수 있어야 가능하다고 말할 수 있습니다. 좋은 전략과 리스크 관리 계획 없이 CFD를 거래하는 것은 위험하고 불행한 결과를 초래할 수 있습니다.

CFD의 장점

높은 레버리지

레버리지로 일반 자산을 거래할 때는 보유하고자 하는 자산 합계의 25% 이상을 보유해야 합니다. 하지만 CFD 거래에서는 이 비율이 5%까지 낮아질 수 있습니다. 또한 레버리지에 따라 최소 마진 요구 사항이 1% 미만일 수 있습니다. 돈을 적게 쓰지만 수익을 내는 데 성공하면 그만큼 이익이 커진다는 뜻입니다. 물론 레버리지가 높으면 그만큼 손실이 커진다는 것을 명심하세요.

단일 플랫폼에서 글로벌 시장 이용

트레이딩의 세계는 나날이 커지고 있기 때문에 CFD는 이제 전 세계의 장외 시장에서 구입할 수 있습니다. CFD 브로커를 찾는 것도 어렵지 않습니다. 모든 주요 시장에서 관련 제품을 제공하고 CFD 거래 서비스를 제공하는 플랫폼을 쉽게 찾을 수 있기 때문입니다.

공매도 규정 주식 차입 없음

공매도를 선호한다면 공매도를 금지하는 시장을 접했을 수 있습니다. 일부 시장은 또한 공매도를 허용하기 전에 트레이더에게 자산을 먼저 빌리게 합니다. 그러나 CFD는 기본 자산을 실제로 소유하고 있지 않기 때문에 이러한 문제에서 자유롭습니다.

수수료 없는 전문적인 체결

CFD 브로커들은 추가 수수료를 거의 받지 않습니다. 대부분 자산의 변동성에 따라 달라지는 스프레드로 수익을 올립니다. 원칙적으로, 이 브로커들은 예상하지 못한 부당한 수수료를 트레이더로부터 요구하지 않습니다.

데이 트레이딩 요건 없음

CFD 브로커들은 트레이더가 하루 안에 할 수 있는 거래량에 제한을 두지 않으며, 데이 트레이딩을 위한 최소한의 자본 요건도 없습니다. 계좌에 최소 입금이 필요한 경우 매일 원하는 만큼 거래할 수 있습니다.

다양한 거래 기회

CFD 거래에는 주식, 통화, 원유, 금 등 매우 다양한 자산이 있습니다. 이것은 트레이더들이 포트폴리오를 다양화하는 데 도움이 되고 전통적인 거래소 시장에 대한 대안으로 사용될 수 있습니다.

CFD의 단점

스프레드 지불

수수료,규제 비용 및 기타 비용을 지불해야 하는 기존 시장과 달리 CFD 트레이더는 진입 및 회수 시 스프레드를 지불해야 합니다. 이것은 트레이더들이 작은 시세 변동으로 수익을 올리는 것을 허용하지 않으며 또한 성공적인 거래로 얻을 수 있는 수익의 양을 감소시킵니다. 스프레드는 또한 실패한 거래로 인해 발생하는 손실의 양을 조금 증가시킵니다. 스프레드 비용은 브로커의 주요 수입원이므로 거래 전략을 세울 때 이를 염두에 둬야 합니다.

리스크

CFD 거래는 상당히 위험한 전략입니다. 앞서 언급했듯이, 레버리지 위험이 존재하죠. 레버리지는 더 많은 수익을 올리는 데 도움이 되지만 거래가 성공하지 못할 경우 막대한 빚을 지게 할 수도 있습니다. 마진 계정을 유지하지 못하면 마진콜이 발생할 수도 있습니다. 만약 최악의 경우 브로커가 포지션을 강제 폐쇄하고 상당한 손실을 안길 수 있습니다. 또한 시장이 불안정할 경우 리스크 관리 도구로도 손실을 막을 수 없습니다. 따라서 CFD 거래를 항상 예의주시하는 것이 매우 중요합니다.

CFD 거래의 예

X 주식이 현재 주당 11달러에 거래되고 있다고 가정해 봅시다. 가까운 시일 내 가격이 오를 것으로 예상하여 해당 자산으로 CFD를 1,000단위 구매하려고 합니다. 이를 위해서는 레버리지를 사용해야 합니다. 브로커는 초기 마진 요구 사항인 1%와 1:1100의 레버리지를 제공합니다. 즉, 110달러(1,000단위 x 11달러 x 1%)만 입금하면 됩니다.

예를 들어, 내 예측이 들어맞아 이제 각 X주를 11.4달러에 팔 수 있다고 가정합시다. 포지션을 청산하고 400달러의 이익을 얻었습니다. 물론 포지션을 개설하거나 폐쇄할 때도 0.1%의 수수료를 내야 해서 수익에서 11달러와 11.4달러(1,000개 x 가격 x 0.1%)를 빼야 합니다. 결국, 110달러가 377.6달러가 되었습니다.

CFD로 돈을 벌 수 있나요?

네. 수익 규모도 꽤 큽니다. 하지만 CFD를 거래하기로 결정하면, 잠재적인 리스크도 수반된다는 점을 잊지 마세요. 초보자에게 안전한 전략은 아니므로, 그 전에 많은 경험을 쌓아야 합니다.

결론

차액 거래 계약은 큰 돈 없이 시장에 진입할 수 있는 훌륭한 수단입니다. 높은 레버리지를 이용하면 그만큼 리스크가 높지만 신중한 전략을 구사해 CFD로 큰 수익을 볼 수 있습니다. 계약 세부사항에서 사용 가능한 CFD 자산 목록을 확인하세요.

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2022-08-22 • 업데이트됨

자주 물어보는 질문들

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