연평균성장률(CAGR)

CAGR을 통해 알 수 있는 것

CAGR은 정확한 수익률을 나타내는 것이 아니라 대표적인 수치로 봐야 합니다. 따라서 CAGR은 투자가 매년 같은 수익률을 기록한 경우 그 가치가 증가했을 비율을 나타내는 수치입니다. 이때 매년 말에 수익을 재투자했다고 가정합니다. 혹자는 투자가 매년 일정하게 성장하는 것이 불가능하다고 말할 수 있는데 틀린 말이 아닙니다. CAGR은 일반적으로 수익 변동을 완화하기 위해 사용됩니다.

CAGR 공식

CAGR = ((끝 시점의 가치 / 시작 시점의 가치 /) ^{1 / 년 수} – 1) x 100

CAGR 예시

한 트레이더가 주식 포트폴리오에 1만 달러를 투자했고 그 결과는 다음과 같습니다.

2018년과 2019년, 포트폴리오는 $13,000로 성장했습니다(연간 성장률 30%).

2019년과 2020년, 포트폴리오는 $14,000로 성장했습니다(연간 성장률 7.69%).

끝으로 2021년, 포트폴리오는 $19,000로 성장했습니다(또는 2020년 ~ 2021년 35.71%).

위 공식을 이용해 CAGR을 계산해 봅시다.

CAGR = (($19,000 / $10,000 /) ^{1 / 3} – 1) x 100 = 23.86%

3년의 투자기간 동안 연평균 23.86%의 CAGR을 기록한 것을 바탕으로 투자자는 과거의 성과를 평가하고 자본 옵션을 비교하며 미래 투자가치를 예측할 수 있습니다.

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2022-04-05 • 업데이트됨

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