Leverage

레버리지

금융 레버리지란?

금융 레버리지는 투자를 위해 자본을 빌리는 행위입니다. 결과적으로, 금융 레버리지는 수익을 높일 수 있는 잠재력을 가지고 있습니다. 또한 금융 레버리지를 사용하면 투자가 실패할 때 사용자가 부담해야 하는 리스크도 커집니다.

이 글에서는 레버리지 거래가 무엇인지, 레버리지 거래의 원리, 레버리지 거래의 종류, 레버리지 거래 사용법, 레버리지 장단점 및 잠재적 위험을 완화하는 방법에 대해 알아봅니다.

레버리지 거래란?

레버리지는 트레이더가 자신의 자금으로 감당할 수 있는 것보다 더 큰 포지션을 개설하기 위해 브로커로부터 돈을 빌리는 전략입니다. 레버리지 트레이딩은 외환 트레이딩에서 다른 어떤 자산보다 훨씬 높은 레버리지를 이용할 수 있기 때문에 외환 거래 시 특히 인기가 있습니다.

레버리지 트레이딩의 원리는?

레버리지 트레이딩이 어떻게 작동하는지 파악하라면 레버리지가 실제로 무엇인지 알아야 합니다. 레버리지는 트레이딩 계좌에 입금하는 금액과 트레이딩에 사용할 수 있는 금액 간의 비율입니다. 입금한 금액은 트레이딩 자금의 부분일 뿐입니다. 나머지는 브로커가 제공합니다. 이 비율은 보통 X:1로 표현되는데, 여기서 X는 개인 자금을 입금한 후 얼마나 더 많은 돈을 추가로 이용할 수 있는지를 나타냅니다. 예를 들어 100:1 레버리지를 사용하고 100달러를 입금하면 10,000달러 상당의 투자금을 트레이딩할 수 있습니다.

마진 트레이딩

마진 트레이딩는 레버리지 트레이딩의 가장 일반적인 예라고 할 수 있습니다. 마진은 트레이딩을 시작하기 위해 제시해야 돈입니다. 마진 트레이딩을 통해 당장 보유한 금액보다 더 많은 자산을 트레이딩할 수 있습니다.

외환 트레이딩의 경우 자산을 매입하기 위한 레버리지를 얻기 위해 마진 트레이딩 시 브로커에게 초기 지불을 해야 합니다. 마진 트레이딩을 하려면 입금할 수 있는 마진 계좌를 만들어야 하는데 이 돈이 일종의 담보로 사용됩니다. 마진 트레이딩은 잠재적 손익을 모두 증가시키며, 마진 계좌에 충분한 돈이 없을 경우 내 동의 없이 포지션을 청산당할 수 있습니다.

파생상품 트레이딩

레버리지는 파생상품 트레이딩에도 활용될 수 있습니다. 파생상품은 기초자산에서 파생된 금융상품입니다. 파생상품은 트레이더가 특정 가격에 자산을 매매할 수 있는 권리를 부여하기 때문에 트레이딩에서 더 큰 유연성을 갖게 합니다.

레버리지 ETF

레버리지 상장지수펀드, 즉 ETF는 파생상품과 채무상품의 조합을 사용하여 투자 수익을 크게 늘릴 수 있는 트레이딩 수단입니다. 그러나 레버리지 ETF를 트레이딩할 때 상당히 위험할 수 있으므로 주의해야 합니다. ETF는 특정 섹터의 주식을 한데 모아 구성하기 때문에 포트폴리오를 다양화하는 데 도움이 됩니다. 기존 ETF의 가격은 일대일 기준으로 추적하는 주식의 가격과 동일합니다. 그러나 레버리지 ETF는 2:1 또는 3:1 비율을 목표로 하기 때문에 더 많은 수익을 올릴 수 있습니다.

금융 시장의 레버리지 비율

레버리지를 사용하여 여러 시장에서 트레이딩할 수 있지만 사용할 수 있는 레버리지의 양은 자산의 유형에 따라 크게 다릅니다.

레버리지 통화 트레이딩

외환 시장은 세계에서 가장 규모가 큰 금융 시장입니다. 외환 트레이더는 전문 트레이더의 경우 1000:1까지 이용할 수 있어 상대적으로 높은 레버리지를 사용할 수 있습니다. 이로 인해 외환 트레이딩의 수익성이 높아지지만 그만큼 더 위험하게 만듭니다.

지수 레버리지

지수는 특정 산업 또는 섹터와 관련된 자산군의 성과를 반영합니다. 이 시장의 레버리지는 매우 낮으며, 가장 높은 비율은 200:1입니다.

레버리지 주식 트레이딩

주식 트레이딩도 레버리지를 사용할 수 있는 또 다른 분야입니다. 다른 시장에 비해 주식 시장은 레버리지 비율이 낮습니다. FBS에서 주식 트레이딩의 최대 레버리지 비율은 100:1입니다.

암호화폐 레버리지 트레이딩

암호화폐는 변동성이 매우 큰 자산이기 때문에 5:1로 시작하는 등 레버리지 비율이 크게 낮습니다. 암호화폐 트레이딩에 높은 레버리지를 사용하면 큰 손실이 발생할 수 있기 때문에 주의를 기울여야 합니다.

외환 트레이딩의 과도한 레버리지

외환 트레이딩에서 너무 큰 레버리지를 사용하면 큰 수익을 올릴 수 있지만 큰 손실도 발생할 수 있습니다. 더 큰 레버리지를 사용할수록 더 많은 리스크를 감수해야 할 수 있습니다.

마진 리스크 및 마진 콜

마진 수준이 바닥나 정해진 금액 이하로 떨어지면, 브로커가 마진 콜을 보낼 수 있습니다. 이로 인해 계좌에 더 많은 돈을 입금해야만 브로커의 포지션 청산 을 방지할 수 있다는 것을 의미합니다.

옵션에 의한 무제한 손실

옵션은 매도자가 옵션에 지정된 가격으로 자산을 매수하거나 매도하도록 요구합니다. 그래서 매수자가 옵션을 발동하면 매도자는 이미 손해를 보는 것이고, 그 규모는 자산가격이 얼마나 되었는지에 달려 있습니다. 시세가 얼마나 변할 수 있는가에 대한 제한이 없다는 것은 그만큼 이익 손실 제한이 없다는 것을 뜻합니다.

장기 트레이딩에 적합하지 않음

레버리지 ETF는 일반적으로 다음 날 개장 시 갭이 발생할 수 있기 때문에 인트라데이 트레이딩에 사용됩니다. 단기 트레이딩이 아닌 다른 목적으로 이를 사용하는 것은 수익이 목표에서 크게 멀어질 수 있다는 것을 의미합니다.

레버리지 비율 계산법은?

레버리지 비율을 계산하려면 자산 금액을 마진 금액(지분)으로 나눠야 합니다. 예를 들어, 500달러 상당의 외환을 구입하고 마진 계좌에 100달러를 보유한 경우 5:1의 레버리지 비율이 필요합니다.

외환 마진은 주식 트레이딩와 비교했을 때 어떤가?

외환 트레이딩를 통해 훨씬 더 큰 레버리지(전문 트레이더의 경우 100:1 이상)를 활용할 수 있습니다. 위험해 보일 수 있지만, 외환 쌍들은 하루 안에 가격이 그렇게 크게 바뀌지 않기 때문에, 그 위험 또한 다른 트레이딩 시장보다 훨씬 적습니다.

외환 시장은 변동성이 있는가?

외환 시장은 일반적으로 가장 유동적인 시장 중 하나로 간주되며, 이는 변동성이 적다는 것을 의미합니다. 그러나 환율은 세계 및 지역 경제, 지정학, 경제 이슈 등과 같이 지속적으로 변동되는 여러 요인에 따라 달라집니다. 따라서 트레이더는 이러한 사건이 통화 쌍에 상당한 변동성을 일으킬 수 있다는 것을 알아야 합니다.

얼마나 많은 레버리지를 사용해야 할까?

레버리지는 많은 돈을 빨리 벌 수 있는 방법처럼 보일 수 있지만, 또한 그만큼 많은 돈을 잃는 주요 이유 중 하나입니다. 레버리지를 사용하기로 결정했다면 100:1 비율로 시작하지 않는 것이 좋습니다. 특히 초보자이면서 아직 요령을 익히고 있는 경우에는 더욱 그렇습니다. 하루 만에 돈을 다 날리는 것보다 작은 레버리지(10:1)를 사용하고 꾸준히 자본을 축적하고 경험을 쌓는 것이 좋습니다.

레버리지 트레이딩: 장단점

레버리지 트레이딩에는 다음과 같은 많은 이점이 있습니다.

  • 높은 수익 – 레버리지는 보유하고 있는 돈의 양을 크게 늘려 잠재적 이익을 훨씬 더 높입니다.
  • 고가의 주식에 대한 접근성 제공 – 레버리지를 사용하면 자신의 돈으로는 결코 감당할 수 없는 자산을 매수할 수 있습니다.
  • 훨씬 더 큰 포지션 개설 – 레버리지를 사용하면 모든 자본을 사용하지 않고도 동시에 더 큰 트레이딩을 구사하고 더 많은 자산을 구입할 수 있습니다.

그러나 트레이더가 레버리지 사용을 결정하기 전에 고려해야 할 몇 가지 단점은 다음과 같습니다.

  • 자산의 소유권 상실 – 트레이딩이 끊기는 경우 브로커는 내 동의 없이 포지션을 청산시킬 수 있으며, 이 경우 자산과 돈을 모두 잃게 됩니다.
  • 리스크 증가 – 레버리지를 활용하면 이익이 증가하지만, 시장이 불리할 경우 그만큼 잠재적 손실도 증가합니다.

주식 트레이딩에서의 레버리지의 예

10,000달러 가치의 주식을 사기로 결정하고 이를 위해 여러분의 돈을 사용했다고 가정해 봅시다. 브로커로부터 아무것도 빌리지 않기 때문에 1:1 레버리지(본질적으로 레버리지가 없는 포지션)입니다. 100달러를 벌면 1%($100/$10,000*100)의 수익을 얻을 수 있습니다. 동시에, $100를 잃으면 손실도 -1%에 불과합니다.

1만 달러를 가지고 있지 않지만, 이만한 금액을 거래에 사용하고 싶다고 상상해 보세요. 이때 레버리지가 동작합니다. 이 경우, 브로커는 계좌에 100달러에 해당하는 1%의 마진을 요구합니다. 이것이 바로 사용된 마진입니다. 100달러로 10,000달러를 제어하기 때문에 레버리지는 100:1입니다. 나머지 99%는 브로커에 의해 제공됩니다. 마진은 시장이 반대로 움직이는 경우에 대비하여 브로커의 보안을 위해 필요합니다. $100 수익이 나면 수익률은 100%($100/$100*100)입니다. 그러나 100달러를 잃으면 수익률은 -100%가 됩니다. 보시다시피 레버리지 주식 거래는 레버리지가 없는 포지션에 비해 더 큰 손익을 초래할 수 있습니다.

소매 레버리지 대 전문 레버리지

레버리지 이자는 트레이딩하는 시장뿐만 아니라 트레이딩하는 트레이더의 유형에 따라 달라집니다. 일반적으로 개인 트레이더의 레버리지 비율은 전문 트레이더의 레버리지 비율보다 낮지만, 또한 리스크를 제한합니다. 게다가, 전문 트레이더가 레버리지 조건을 충족하기 위해 충족해야 하는 더 많은 기준이 있습니다.

레버리지 리스크 관리

높은 레버리지에는 큰 리스크가 따르기 때문에 트레이딩에 레버리지를 구현하기 전에 적절한 리스크 관리 전략을 수립하는 것이 매우 중요합니다. 트레이더는 트레이딩 시 레버리지 자본을 너무 많이 사용하는 것을 방지하는 것 외에도 포지션에 스톱로스 주문을 활용할 수도 있습니다. 스톱로스 주문은 특정 임계값을 초과하면 포지션이 자동으로 청산되어 부담할 수 있는 손실량이 최소화됩니다. 단기 거래에서도 레버리지를 활용하는 것이 좋습니다.

정리

레버리지를 통해 트레이더는 자기 자본으로 할 수 있는 것보다 더 큰 포지션을 개설할 수 있습니다. 레버리지의 양은 자산의 변동성과 전문 트레이더 여부에 따라 달라집니다.

레버리지는 잠재적 수익을 증가시킬 뿐만 아니라 잠재적 리스크도 증폭시킵니다. 리스크를 완화하고 잠재적 손실을 관리하는 방법은 여러 가지가 있지만, 트레이더들이 기억해야 할 가장 중요한 것은 레버리지를 함부로 사용하지 말라는 것입니다.

FAQ

레버리지 트레이딩은 위험한가?

레버리지 트레이딩는 일반 트레이딩보다 위험합니다. 트레이더가 자신의 돈뿐만 아니라 소유하지 않은 돈도 잃을 수 있기 때문입니다. 경우에 따라 트레이더는 레버리지로 구매한 자산을 잃을 수도 있습니다.

레버리지를 갚아야 하는가?

네. 기본적으로 브로커에게 돈을 빌리기 때문에 당연히 갚아야 합니다. 일부 브로커들은 또한 마진 트레이딩에 이자를 부과하기 때문에 레버리지 트레이딩은 비용도 증가시킵니다.

레버리지 트레이딩의 원리는?

레버리지를 사용할 때 우리는 자산을 매수하기 위해 브로커로부터 돈을 빌립니다. 이를 통해 트레이더는 더 많은 포지션을 개설하고 자신의 돈만으로 감당할 수 있는 것보다 더 비싼 자산을 매수할 수 있습니다.

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2022-09-22 • 업데이트됨

자주 물어보는 질문들

  • 1:3000 레버리지로 투자하는 법

    FBS는 계좌 입금 즉시 레버리지를 제공합니다. 최대 레버리지는 1:3000입니다. 1달러만 입금해도 3,000달러치를 거래할 수 있다는 것이죠. 이 도구를 이용하면 미세한 시세 변동으로도 수익을 극대화할 수 있습니다.

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  • 귀금속 거래에 가장 적합한 레버리지 비율은 얼마입니까?

    초보자는 브로커가 제공하는 최소 레버리지 비율을 활용하세요. 이후에는 더 높은 레버리지를 선택하고 XAUUSD와 XAGUSD 쌍을 거래하여 수익을 늘릴 수 있습니다.

    FBS는 1:50에서 1:3000까지 다양한 레버리지로 거래할 수 있는 기회를 제공합니다. 계좌를 개설할 때 레버리지를 선택할 수 있습니다.

  • 투자는 어떻게 시작해야 할까요?

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