Margin trading

마진 트레이딩

마진 트레이딩이란?

마진거래는 증권 매매를 위해 브로커에게 돈을 빌리는 것을 의미합니다. 마진거래는 본인이 가진 것보다 훨씬 많은 돈으로 시장에 진출할 수 있는 기회를 제공합니다. 돈을 더 벌기 위해서는 레버리지를 사용합니다.

마진 거래를 이용하면 내가 가진 자금의 양을 늘립니다. 따라서 거래 수익을 올리면 평소보다 더 높은 수익을 올릴 수 있습니다. 하지만, 만약 손실을 내면 덩달아 손실도 커집니다. 그리고 스톱으로 마진 콜이 발생할 위험도 증가합니다.

마진 거래의 방법은?

물량 전체를 거래하기에 충분한 현금이 없을 때 마진을 이용해 거래할 수 있습니다. 이를 위해 브로커와 별도의 마진 계좌를 개설하고 최소 마진을 예치합니다. 이 최소 마진은 포지션이 계획대로 청산되지 않을 경우에 일종의 완충재 역할을 합니다. 다시 말해, 마진은 투자자가 브로커 계좌에 가지고 있는 증권입니다. 이 자금은 더 큰 자본을 이용한 거래에 담보로 사용됩니다.

마진 계좌의 설정을 마치면 거래를 시작하고 브로커로부터 돈을 빌릴 수 있습니다. 단, 아무 금액이나 요구할 수 없다는 것을 아는 것이 중요합니다. 포지션별로 대출 제한이 있어, 선택한 주식 가격의 최대 50%를 마진계좌의 돈으로 지불해야 합니다. 즉, 실제 보유한 현금만으로 감당할 수 있는 것보다 두 배 더 많은 주식을 살 수 있다는 것을 뜻합니다.

그런 다음 마진계좌에서 먼저 오픈한 포지션을 최종적으로 청산하면 이자를 포함해 브로커에게 빌린 금액을 상환합니다.

유지 요건과 마진 콜은 무엇인가요?

예상할 수 있듯이, 마진거래에는 모든 트레이더들이 마진 계좌를 사용하기 위해 충족해야 하는 특별한 요건이 있습니다. 이러한 요건 중 하나를 유지 증거금이라고 합니다. 유지 증거금은 주식을 산 후 마진 계좌에 보유해야 하는 최소 금액입니다. 브로커마다 유지 증거금이 다르지만, 최소 금액은 현재 마진계좌에서 거래되는 주식 총액의 최소 25%입니다.

하지만 주식 가치가 유지 증거금 미만이 되면 마진 콜이 발생합니다. 마진 콜은 계좌 자본이 일정 수준으로 떨어졌을 때 브로커가 보내는 일종의 경고입니다. 마진 콜이 발생하면 어떻게 해야 할까요? 손실 주문을 청산하거나 계좌에 돈을 입금합니다.

그렇게 하지 않고 계좌 자본이 추가로 유실되면, 강제 청산됩니다. 스톱아웃은 내 계좌의 자산 가치가 허용 가능한 범위 내에서 최저치까지 떨어졌기 때문에 거래가 청산되는 마지막 단계입니다. 이 경우 유지 증거금이 실행 가능한 수준으로 돌아올 때까지 포지션이 자동 청산됩니다.

마진 트레이딩의 기타 리스크

한편으로는, 거래할 충분한 자금이 없을 때 마진 거래를 활용하면 더 많은 돈을 벌 수 있는 좋은 기회가 될 수 있습니다. 하지만 주가가 예상을 벗어나면 마진 거래가 리스크로 변하게 되죠. 따라서, 여러분은 돈을 잃을 뿐만 아니라 브로커에게 엄청난 빚을 질 수 있는 큰 위험에 처하게 됩니다.

게다가, 앞서 말했듯, 브로커는 내 자산이 유지 증거금 이하로 떨어지면 나와 상의하지 않고 내 포지션과 주식을 강제 청산할 수 있습니다. 그 외에도 더 이상 거래하지 않는 포지션에 대한 이자를 요구할 수 있습니다.

마진 구매 예

5,000달러를 가지고 있지만 10,000달러 상당의 주식을 사고 싶어 마진 계좌를 개설한다고 가정해 봅시다. 브로커로부터 5천 달러를 빌려 이제 기존 보유금보다 두 배나 더 많은 주식을 가지고 있습니다. 만약 주가가 오르면, 이를 매도하여 브로커로부터 빌린 돈을 갚은 후에도 상당한 이익을 누릴 수 있습니다.

하지만 주가가 하락하여 7,000달러에 거래되기 시작하면, 유지 증거금은 브로커로부터 빌린 금액을 뺀 후 2,000달러만 남게 됩니다. 남은 금액은 유지 증거금에 대한 최소 요구 사항(최소 $2,500)보다 적으므로, 이제 마진 계좌에 500달러를 입금해야 포지션의 강제 청산을 방지할 수 있습니다.

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2022-08-24 • 업데이트됨

자주 물어보는 질문들

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