롤오버와 스왑은 무엇이며, 어떻게 거래에 활용할 수 있을까요?

트레이딩 스타일에 따라, 외환 트레이더는 밤새 자리를 비울 때 추가 수익이나 비용에 직면할 수 있습니다.

하루 단위로 투자를 개시하고 청산할 계획이라면 걱정 없지만, 전략을 바꾸거나 주문을 확대할 때 중요합니다.

하루 단위로 포지션을 열고 청산할 때 추가 비용을 지불할 필요가 없습니다. 그러나 밤새 포지션을 유지하면 외환 롤오버를 고려해야 합니다.

외환에서 말하는 롤오버는 무엇인가요?

롤오버는 포지션을 밤새 유지하는 행위입니다. 롤오버가 발생하면 외환쌍의 금리가 합산됩니다. 트레이더는 그 값에 따라 특정 금액을 공제받거나 지불합니다.

트레이딩 스왑이란 무엇인가요?

트레이더가 롤오버로 인해 수익을 얻거나 지불해야 하는 금액을 스왑이라고 합니다. 롤오버는 환율 차이에 따라 수익이 되거나 손실이 될 수 있습니다. 각 나라의 중앙은행은 금리를 정합니다. 대개 금리는 국가 내 주요 경제 이벤트에 의해 결정되므로 경제 캘린더에 주목하고 주요 이벤트를 놓치지 마세요.

롤오버 계산법

롤오버 수익 또는 비용을 계산하려면 장기 투자와 단기 투자 각각의 스왑 비율 공식을 사용합니다.

스왑 숏 계산

숏 (약세 거래)은 통화쌍이 하락할 때 수익을 올리기 위해 매도하는 행위입니다.

유로화가 1.1000, 미국 기준금리가 3%, 유럽중앙은행 금리가 3.5%에 트레이딩되고 있다고 가정합니다. 1랏에 EURUSD 숏 포지션(매도)을 넣으면 기본적으로 3.5%의 금리로 빌려 100,000유로를 매도하는 것입니다. 유로화를 팔면 3%의 이자를 받는 미국 달러를 사는 것과 같습니다. 여기서 금리 차이는 0.5입니다.

이제 브로커가 스왑 비용으로 0.25%를 청구한다고 가정합니다. 매도 통화(EUR)의 금리가 매수 통화(USD)의 금리보다 높기 때문에 공식에 마크업을 추가합니다.

이 예에서는 1년 기준이 365일이지만 일부 브로커는 일반적으로 360일을 사용합니다. 또 일부 브로커는 거래 종목에 따라 365일과 360일을 모두 사용합니다.

이 경우 공식은 다음과 같습니다.

  • 스왑률 = (계약 x [금리차 + 브로커 마크업] /100) x (가격/년 기준 일 수)
  • 스왑 숏 = (100 000 x [0.5 + 0.25] /100) x (1.1000/365)
  • 스왑 숏 = USD 2.26(2.26포인트)

이 경우 유로화를 매도하고 유로화의 금리는 미국 달러보다 높기 때문에 유로화 포지션이 다음 날까지 유지될 때 계좌에서 2.26달러가 차감됩니다.

스왑 롱 계산

롱(강세 거래)은 가치 상승을 기대하고 통화를 매수하여 수익을 내는 행위입니다.  

EURUSD를 롱 투자하면 EUR을 매수하고 USD를 매도합니다. 즉, 기본적으로 USD 3% 금리를 사용하여 3.5%의 이자를 받는 100,000유로를 매수됩니다. 브로커가 0.25%를 청구하면 매도 통화의 금리가 매수 통화의 금리보다 낮기 때문에 이를 차감합니다.

이 경우 공식은 다음과 같습니다.

  • 스왑률 = (계약 x [금리차 - 브로커 마크업] /100) x (가격/년 기준 일 수)
  • 스왑 롱 = (100 000 x [0.5 – 0.25] /100) x (1.1000/365)
  • 스왑 롱 = USD 0.75(0.75포인트)

여기서 유로화를 매수하며 유로화의 금리는 미국 달러보다 높습니다. 따라서 0.75 USD가 EURUSD 포지션이 다음 날까지 유지될 때 내 계좌로 입금됩니다.

참고: 금리 차이가 브로커의 마크업 이하여도 매수 포지션에 대한 비용이 부과됩니다.

다행히 스왑 트레이딩에서 특수 툴 을 사용할 수 있어 매번 스왑을 계산할 필요가 없습니다. 계약 상세 페이지에서 외환 스왑률 표를 확인할 수 있습니다. 저희 표에는 스왑 롱과 스왑 숏의 스왑률이 포함되어 있습니다.

AUDCAD 통화쌍을 예로 들어보겠습니다.

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스왑 롱(이 경우 -3.99)은 AUDCAD를 매수하여 하룻밤 동안 포지션를 유지할 경우 트레이딩에 적용되는 금리입니다(주문에서 3.99포인트 차감). 스왑 숏(-4.21)은 하룻밤 동안 유지할 때 매도 주문에 적용되는 금리입니다(주문 시 4.21포인트 차감). 이 수치는 최소 가격 변동을 측정하는 포인트로 표시되므로 특정 통화를 나타내지 않습니다. 이는 외환쌍의 변동성에 따라 달라지므로 금융 이슈 일정 및 외환 뉴스를 면밀히 주시해야 합니다.

또한 트레이딩 플랫폼의 특정 쌍에 대한 현재 스왑 롱 및 스왑 숏 값을 볼 수 있습니다. 예를 들어 MetaTrader 4(또는 MetaTrader 5)에서 통화쌍에 마우스 오른쪽 버튼을 클릭하고“세부사항” 을 선택하고 창에서 아래로 스크롤합니다.

3일 스왑

롤오버는 일반적으로 오후 5시에 발생합니다. 동부 표준시(GMT-5)는 매주 평일 뉴욕 시장이 폐장할 때 표시됩니다. 그러나 롤오버에는 특별한 날이 있습니다. 바로 수요일입니다.

수요일 시장이 끝난 후 밤새 포지션을 유지했다고 가정합니다. 이 경우 외환시장이 휴장하는 주말 동안 롤링을 계산하기 위해 스왑에 3을 곱합니다.

3일 스왑은 대부분의 금융 상품이 정산되기까지 2영업일이 소요되기 때문에 수요일에 적용됩니다. 그래서 수요일에 포지션을 열면 금요일에 포지션이 정산됩니다. 수요일 포지션을 목요일로 롤오버하면 스왑률이 주말 동안 포지션 롤링을 진행하여 3배 증가합니다.

스왑 프리 옵션

외환 트레이딩은 종교에 상관없이 누구나 이용할 수 있습니다. 일부 브로커는 이슬람 교리에 따라 신자들이 이자를 받거나 지불하는 것을 금지하는 점에 주목하여 특수 옵션을 제공합니다. 예를 들어, FBS는 트레이딩을 즐기면서 하룻밤 동안 포지션을 유지하고 싶지만 포지션에 대한 스왑 이자를 지불하거나 받을 수 없는 무슬림 이용자를 위해 스왑 프리 옵션 을 제공합니다.

자주 물어보는 질문들

  • 외환에서 롤오버는 무엇인가요?

    외환에서 롤오버는 열린 포지션의 정산일을 다음 거래일로 연장합니다. 롤오버는 두 트레이딩 통화 간의 금리 차이를 조정하는 데 사용됩니다. 외환 포지션이 롤오버될 때 트레이더는 두 통화 사이의 금리 차이를 지불하거나 받습니다.

  • 외환 트레이딩에서 스왑이란 무엇인가요?

    오버나이트 이자 또는 롤오버 이자라고도 하는 외환 스왑은 외환 트레이딩에서 두 통화 간의 금리 차이를 나타냅니다. 스왑은 두 통화 간의 금리 차이에 따라 밤새 외환 포지션을 유지할 때 청구되거나 트레이더에게 지급됩니다. 매도 통화보다 높은 금리의 통화에서 롱 포지션을 넣은 트레이더는 스왑을 받을 수 있습니다. 반대로, 매수 통화보다 금리가 높은 통화에 숏 포지션을 넣으면 마이너스 스왑 비용이 청구됩니다.

  • 외환에서 스왑을 방지하려면 어떻게 해야 하나요?

    스왑을 방지하려면 거래일이 지나기 전에 트레이딩을 청산하거나 스왑 프리 계좌를 이용해야 합니다. FBS는 트레이딩을 즐기면서 하룻밤 동안 포지션을 유지하고 싶지만 포지션에 대한 스왑 이자를 지불하거나 받을 수 없는 무슬림 이용자를 위해 스왑 프리 옵션을 제공합니다.

  • 트레이딩에서 롤오버는 무엇을 뜻하나요?

    트레이딩에서 롤오버는 열린 포지션의 정산일을 다음 거래일로 연장합니다. 롤오버는 두 트레이딩 통화 간의 금리 차이를 조정하는 데 사용됩니다. 외환 포지션이 롤오버될 때 트레이더는 두 통화 사이의 금리 차이를 지불하거나 받습니다. 이를 롤오버율이라고 하며 금리 차이에 따라 양수, 음수가 될 수 있습니다.

  • 마켓 롤오버는 무엇인가요?

    마켓 롤오버는 일반적으로 선물 계약이나 기타 파생상품의 만기일을 옮기는 것을 의미합니다. 계약의 물리적 이행이나 정산 없이 기초자산이나 금융상품에 대한 익스포저를 유지하기 위해 사용됩니다.

    선물 트레이딩에서 계약은 일정한 만기일 있으며 만기가 지나면 트레이딩하거나 롤오버할 수 없습니다. 기초자산에 대한 익스포저를 유지하기 위해 트레이더는 일반적으로 기존 포지션을 청산하고 만료일이 이후인 계약에서 새로운 포지션을 오픈합니다. 이를 마켓 롤오버라고 합니다.

    마켓 롤오버는 또한 외환 트레이딩에서 오픈 포지션의 결제일을 다음 거래일로 연장하는 것입니다. 이는 기초자산이나 금융상품을 실제로 인도하는 것을 방지하고 금리 차이나 포지션 오픈 이후에 변동될 수 있는 기타 시장 요인을 조정하기 위한 목적으로 활용됩니다.

최신 뉴스

다음 주 핵심 뉴스

소비자 물가 지수, 기존주택판매, 미국 기준금리 발표가 발표됩니다. 놓치지 마세요!

은행 회의와 NFP에 주목하세요

RBA와 캐나다중앙은행 관련 이슈로 AUD와 CAD의 변동성이 증가하고 USD는 비농업 취업인구 발표로 변동성이 증가될 것으로 예상됩니다.

변동성 증가에 대비하세요

2월 7일 GMT+2 05시 30분, 호주연방준비은행(RBA)이 초단기 현금 금리를 발표합니다. 준비은행 이사회는 금리 발표회를 통화정책 관련 소통 수단으로 활용합니다.

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