금융 범죄 예방 팁 3가지
금융 범죄는 세계적인 관심사입니다. 기업은 자신을 보호하고 금융 범죄를 줄이려고 노력합니다. 금융 범죄는 기업가들이 가장 두려워하는 시나리오죠. 그러나 금융 사기를 사전에 식별하고 투자 손실 가능성을 줄일 수 있는 조치를 시행할 수 있습니다.
금융 범죄란 무엇인가요?
트레이딩에서 사람들을 속여 금전을 탈취하는 행위입니다. 예를 들어, 내부자 정보를 개인적인 수익을 위해 사용하거나 타인의 재산을 기만적으로 취득하여 물질적인 수익을 얻으려는 행위가 이에 해당합니다. 또는 다른 사람에게 물질적 이득을 부여하기 위해 사기를 저지르는 경우도 있습니다.
또한, 이미 획득한 금전적 이득을 보호하거나 다른 사람에게 이득을 쉽게 얻을 수 있다고 속이는 금융 사기 범죄가 있습니다. 이러한 범죄에는 부정 수익 수수는 포함되지 않습니다. 돈을 세탁하여 범죄 수익을 숨기는 경우가 이에 해당합니다.
금융 범죄의 유형
재정 횡령으로 간주되는 범죄는 다음과 같습니다.
- 사기.
- 사이버 범죄.
- 뇌물 및 부패.
- 테러 자금 조달.
- 시장 오용.
- 내부자 거래.
금융 범죄는 누가 저지르나요?
금융 사기에 관여하는 이들은 크게 7가지 범주로 나뉩니다.
- 테러 조직 등 범죄 조직이 범죄 행위에 필요한 자금을 조달하기 위해 저지르는 범죄가 늘어나고 있습니다.
- 부패한 정치인들은 권력을 남용하여 국가(빈곤국)의 재정을 약탈할 수 있습니다.
- 기업의 고위 경영진이나 사업 책임자는 기업의 재무 정보를 거짓으로 전달하기 위해 재무 데이터를 위조합니다.
- 기업의 일부 임직원은 회사의 돈과 기타 자산을 훔칠 수 있습니다.
- 투자 사기의 경우 사업과 관련이 없는 고객, 공급자, 계약자, 제3자가 회사 외부에서 회사를 상대로 사기를 저지를 수 있습니다.
- 내외부 횡령자는 보다 신속하게 보다 큰 금액의 범죄 수익을 얻기 위해 협력하는 사례가 늘어나고 있습니다.
- 또한 일반 범죄자, 전문 사기범 또는 기회주의 사기꾼들도 이에 속합니다.
금융 범죄가 발생하는 이유
대부분의 경우, 금융 범죄는 납득할 수 있는 제안 때문에 발생합니다. 금융 사기 전문가들은 기업이 금융 범죄를 진행하는 동안 또는 심지어는 범죄를 저지르기 전에 범죄자를 체포할 수 있을 정도로 정확한 범죄 프로파일을 만드는 것이 가능한지 장기간 논쟁해 왔습니다.
금융 범죄는 다양한 요인으로 인해 발생할 수 있습니다. 금융 범죄가 발생하면 범인의 관점에서 시나리오를 살피는 것이 중요합니다. 고려하는 요소는 다음과 같습니다.
- 첫 번째, 범죄자들이 범죄를 저지르는 이유와 범죄 행동을 정당화하는 상황.
- 두 번째, 금융 범죄가 일어날 가능성.
- 세 번째, 범죄자들의 기술 및 조직 능력.
- 네 번째. 금융 범죄 활동이 발생했을 때 금융 범죄 행위에 대해 알게 될 것으로 예상되는 리스크.
- 다섯 번째, 벌금 등 법적 제재와 같은 사기 처벌의 정도.
금융 범죄 예방을 위한 3가지 팁
금융 사기를 방지하려면 다음과 같은 여러 가지 방법을 수행할 수 있습니다.
올바른 리스크 관리 실현
신중한 리스크 평가는 최상의 정책으로 이어집니다. 조직은 리소스를 제한적으로 보유하여 핵심 리스크에 집중하시키면 리소스를 현명하게 사용할 수 있습니다. 사용자 친화성, 유용성, 효율성이 보다 높은 정책은 모든 금융 범죄 리스크와 전사적인 부분을 고려하여 리스크 평가를 받고 회사 전체가 수행하는 것이 좋습니다.
법률 및 정책 준수에 대한 변경 사항 주시
정책이 준비되었으면 정책을 지속적으로 평가하는 것이 중요합니다. 법과 사업만이 달라지는 것이 아닙니다. 새로운 지역, 사업분야에 진출할 때마다 관련 정책을 검토해야 합니다. 직업이나 에이전시가 정책을 준수하도록 하려면 규제 준수 모니터링 메커니즘을 마련해야 합니다. 정책이 완벽해도 확인하지 않으면 결국 무용지물입니다.
실수로부터 학습
금융 범죄 예방 규정을 위반하여 형사처벌이나 규제를 받은 사례가 늘고 있습니다. 이를 반면교사로 삼아 기업은 유사한 리스크에 직면할 수 있는지 여부를 평가하고 특히 동종 업계라면 규정을 강화할 수 있는지 여부를 상기시키는 역할을 해야 합니다.
결론
금융 범죄는 개인과 기업 모두에게 다양한 피해를 줄 수 있는 심각한 문제입니다. 금융 범죄를 감시하는 것은 쉽지 않지만 현대 기술 덕분에 문제를 스스로 해결하고 혼란이 발생하기 전 사업체를 지킬 수 있습니다. 가장 좋은 방법은 금융 범죄가 일어나기 전 예방하는 것입니다. "설마"라고 생각하더라도 실현 가능성은 여전히 존재하기 때문입니다.
FAQ
금융 범죄의 3대 요소는 무엇인가요?
금융 범죄는 일반적으로 세 가지 요인에 기인합니다.
- 동기. 범죄자나 금융 범죄를 저지른 개인은 욕심이 동기가 될 수 있습니다.
- 기회. 금융 사기는 범죄자들이 이용하는 허술한 내부 통제 시스템과 보안 조치에 기인합니다.
- 합리화. 법과 규정을 지키는 것을 당연하게 생각하면 범죄를 예방할 수 있습니다.
금융 범죄를 예방하는 것이 왜 중요할까요?
금융 사기 금융 기관, 에너지 도매공급업체, 제조업체, 소매업체, 건설사, 부동산 기관, 미디어 및 통신 회사, 자선 단체 등 형태를 막론하고 모든 비즈니스에서 리스크를 초래하기 때문에 사전 예방이 중요합니다.
암호화폐는 어떻게 돈 세탁에 이용될까요?
비트코인 사기꾼이나 돈세탁업자는 비트코인 거래소와 비트코인 믹서를 이용할 수 있습니다. 비트코인 믹서로 비트코인 주소를 임의로 생성하여 여기에 비트코인을 입금할 수 있습니다. 비트코인 믹싱 서비스는 믹싱 수수료를 제한 뒤 소비자가 제공한 비트코인 주소에 비트코인을 지급합니다. 사실성을 높이기 위해 지불/수수료의 빈도 및 합계에 임의성을 가미합니다. 비트코인 믹싱 서비스는 불법 이득의 출처를 숨기고 범죄 행위를 숨기고 사정 당국의 감독을 피해 비트코인 거래소로 자금을 안전하게 출금하기 위해 사용됩니다.
